期货市场资产配置案例

『壹』 如何做好股指期货的资产配置策略运用

1. 在面对基金现金分红时.在这种情况下又不得不保留大量的现金提供.而此时市场指数出现看涨状态.并且这种态势将要持续一段时间.

2.市场中的热点变换频繁.次数增多.而且板块轮流上涨也带动大盘指数上升.由于市场热点变化频数多.给投资者进出带来了很大的困难.或者投资者可以看清大盘.却抓不住一些个股.在这样的情况下.可以买入指数期货合约来获利.

3.利多利空消息的影响.比如外界因素的影响.由于受到政策变化或者突事件的影响.这种影响体现在市场中.就是会突然的出现一些投资热点.并要持续一段时间.

还有一种策略就是主动性风险管理策略.这种策略就是说投资者根据自己的实际情况.比如资金仓位大小和资产结构等情况.结合市场的波动性变化.主动地去买卖股指期货合约.对自己的投资进行风险管理.从而达到降低组合风险的目的.主要适用于以下几种情况.

(1)在基金经理做出卖出证券投资组合决策后.由于持仓数量太大.全部卖出不仅需要的时间长.还会一定程度上影响市场价格和市场行情变化.比如暴跌的出现.因此可以先卖出部分股指期货合约.以便风险降低.有更多的时间以较好的价格进行全部清仓.同样买入也是这样的.

(2)在某种证券投资基金或开放式基金的出现和扩募.市场活跃度增加.对其未来的走势看好.短期内会上涨.但由于资金不足.那么就可以先进行买入期指合约.预先固定其价格.等资金已到便可进行投资.股价上涨所来的损失便可通过在股指期货上赢得的利润进行补偿.

『贰』 如何利用股指期货来进行资产配置调整

在利用股指期货进行套利时，需要观察指数期货的变化。一般来讲，指数期货的变化应该在一定的范围内，一旦指数期货的变化超出该范围，那么便存在着套利机会。当指数期货的市场价格大于所给出的上限时，便进行正向套利，也就是买入现货指数，卖出指数期货;当指数期货的市场价格小于所给出的下限时，便进行反向套利，也就是卖出现货指数，买入指数期货。

『叁』 如何进行资产配置

资产配置简单说就是通过对不同风险、不同期限、不同区域的理财产品进行不同比例的配置，达到财富稳定长期增值的目的。有两个要素，一个是控制风险，一个是满足流动性也就是平常使用的需要。

家庭的资产配置可以参照的理财金字塔型的配置，把家庭资产分成四个账户，四个账户作用不同，投资的门类也不同：

第一个是要花的钱。保证平常衣食住行，不能因为理财而刻意降低生活质量，这就舍本逐末了。活期存款、货币基金这些都可以。

第二个是保命的钱。这个比例一般在家庭的20%，专门解决突发问题和意外情况。保险是很重要的，不单是分红险，要注重这部分的保障功能。

第三个是生钱的钱。这部分的钱是有风险的，但是往往长期来看也是收益最高的。包括股票、偏股基金、投资性房产等。有风险也带来了较高回报，特别需要做规划，做配置，从全局的角度来看，否则很可能要么高点了全仓进去了，要么机会来了反而不敢进了。

第四个是理财的钱。这部分是大头。这个承载的功能就是稳健增值。收益不要想太高，不过也是要求基本不会大亏损，配些大额存单、国债、纯债基金都可以。

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『肆』 理财案例：卖房得到300万，如何配置资产实现

投资理财，大家都知道这个说法，现在随着支付宝的出现，越来越多的人开始有这个概念。可什么是投资理财，大多数人谈论这个时总喜欢把这两个词放在一起，然而投资和理财真的是一个概念吗?下面跟钱来也一起走进理财的境界吧！

通俗一点解释，理财就是开源节流、精打细算，风险小、收益小，但是稳定持久。投资是对自己的资金有一定的评估，开始投资一些有风险，收益也高的项目，如股票、p2p。

如果给你10万，怎么投资理财才能钱生钱?

投资和理财的目的不同，投资的目的是使财产升值，从而获得可观的收益，具有一定的风险。理财是使产品保值，风险较小。

投资和理财相比，理财更加简单，购买理财产品，基金(支付宝)都是一些比较简单的理财手段。但是投资相对来说比较难，接触的内容，获取的收益也相差很大。会理财的不一定会投资，会投资的也不一定会理财。

如果你有10万，想要理财你一定要有收入，没有收入那这些钱也要先用来解决温饱问题了，这就是开源节流。

有了收入之后就可以考虑学习一些金融知识，像是利息怎么算，怎么收支平衡，理财计划怎么写。接着你要知道，银行存款利息多少，有什么基金，风险如何，毕竟理财，不考虑高风险的东西。

理财完毕就要更进一步考虑投资了，这里的学问很深，都说投资要有一个好的心态，这是很难的。所以无论任何时候，投资都只能用闲钱，这样无论赚还是陪，不至于影响到你的正常生活。接下来就是根据自己的风险承受能力，选择合适的项目了。

投资切忌贪念，大多数的投资失败都是毁于贪念，投资也是一种理财方式，指望靠投资一夜暴富，注定失败，只会成为别人茶余饭后谈笑的目标。

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『伍』 实际投资管理中如何进行动态资产配置

资产配置，大体上的意思就是，同时在不同资产种类配置资产。
不同资产的范围比较广，比如股票、债券、期货、黄金、原油、以及海外市场等。
最简单的资产配置是在股票和债券之间进行的。首先要明确，在资产配置中，有多少因素是需要人为决定的比如股票和债券的比例，比如5:5 8:2 2:8 4:6等等。2.要明确资产配置应该是一个动态过程（也就是所谓的动态资产平衡），比如确定股债各占一半，那么经过一段时间后，股债所占的净资产比例不会是1:1了，需要再次进行平衡。这个平衡周期，就是一个可选参数。比如一个月，两个月，三个月，四个月，半年，一年。资产配置应该是一个长期的过程，不建议太过频繁的进行平衡。在确定了这两个参数后，资产配置就可以开始进行了。

『陆』 资产配置荒下如何从期货市场掘金

资产配置荒的大背景是货币超发，居民储蓄率高而且总量庞大，经济持续30多年持续稳定高速增长为整个社会带来了大量的金融资产。但我们看现在社会上能够提供收益稳定的资产相对较少，房地产虽然收益较高但已持续涨了十几年，积累相当大的风险，股市经历了股灾之后虽然风险得到充分释放，高估值的小盘股和相对呆滞的大盘股对投资者来说吸引力也不高，如果不投资存在银行享受无风险储蓄收益表面看是稳妥，但不仅要承受通货膨胀货币贬值带来的资产贬值，而且无法获得应有的高收益分享经济发展带来的成果。在此背景下，资产配置荒是必然的。
面对资产配置荒，有金融资产需要投资进行保值增值的投资者需要客观分析，冷静应对，根据自己的实际情况和风险偏好设计投资方案。追求稳健的投资者不妨投资A股、港股通中的蓝筹股，抗风险能力强、追求高收益资产雄厚的投资者可以投资新三板中的优质标的，短期投资者可以选择A股中的中小盘股，但投资技巧一定的过硬。

『柒』 个人资产配置哪些方案比较好

个人资产配置有以下方案：

1、532型。这是最常见的一种资产配置方式，意味着将50%的资产投资于安全稳定的收益类产品中，包括存款、保险、国债等，将30%的资产投资于各类投资基金和各类债券中，而将20%的资产用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。532型资产配置的特点是低风险，稳健，流动性较强，收益也相对较好。

2、433型。这是一种进取型的资产配置方式，意味着将40%的资产投资于安全稳定的收益类产品中，将30%的资产投资于中等风险和收益的各类基金、债券，剩下的30%则用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。433型的资产配置增加了高风险部分的投入，其特点是风险适中，收益率较高。

3、442型。这是一种平衡性资产配置方式，意味着将40%的资产投资于安全稳定的收益类产品中，同时也将40%的资产投资于中等风险和收益的各类基金、债券，剩下的20%则用于股市、期货、楼市等高收益、高风险的投资中。442型资产配置的特点是攻守平衡，易调节与变换。

至于哪种最好，根据自己的实际情况及承受风险的能力来选择。金斧子是研究与科技驱动的资产配置服务平台，致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

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『捌』 资产配置有几种类型

资产配置主要类型有：

一、从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；

二、从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略。

在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。

(8)期货市场资产配置案例扩展阅读：

资产配置基本流程：

一、目标和限制因素

通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。

二、资本市场期望值

这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

三、资产组合类项

一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。

四、有效组合边界

找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

五、寻找最佳组合

在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。资产配置是一个综合的动态过程，投资者的风险承受能力、投资资金都会不断的发生变化，所以对不同的投资者来说，风险的含义不同，资产配置的动机也不同，所以最终选择的组合也不一样。

参考资料来源：网络—资产配置

『玖』 如何利用上证50，中证500股指期货进行资产配置

如果所持股票下跌，可以利用股指进行对冲。即股票下跌时，做空股指来获取收益抵消股票损失。需要注意计算杠杆及保证金的运用。

『拾』 什么是资产配置

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。一方面，在半强势有效市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模，投资品种的特征以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响，因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。

另一方面，随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场，其中既包括在国内与国际资产之间的配置，也包括对货币风险的处理等多方面内容，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。

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