期貨交易所在人民銀行賬戶資金利率
『壹』 什麼是期貨資金賬戶
期貨資金賬戶是指投資者用於證券交易期貨資金清算的專用賬戶。投資者只要在證券商或經紀人處開設了期貨資金賬戶並存入了證券交易所需的資金，就具備了辦理期貨交易委託的條件。
期貨（Futures）與現貨完全不同，現貨是實實在在可以交易的貨（商品），期貨主要不是貨，而是以某種大眾產品如棉花、大豆、石油等及金融資產如股票、債券等為標的標准化可交易合約。因此，這個標的物可以是某種商品（例如黃金、原油、農產品），也可以是金融工具。
『貳』 央行調整存款准備金率對有色金屬期貨行情有什麼影響
降低存款准備金率，就是放鬆銀根，流通的貨幣多了，有色金屬的價格自然上漲了
『叄』 人民銀行的逆回購與個人投資者可以在上交所交易的逆回購的區別
人民銀行的逆回購與個人投資者可以在上交所交易的逆回購交易機制是有區別的，公開市場業務的交易機制是採用招投標方式，都是由機構報價(即利率)和數量，然後最終確定成交利率和操作數量。
逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，並約定在未來特定日期將有價證券賣給一級交易商的交易行為，逆回購為央行向市場上投放流動性的操作，逆回購到期則為央行從市場收迴流動性的操作。簡單解釋就是主動借出資金，獲取債券質押的交易就稱為逆回購交易，此時央行扮演投資者，是接受債券質押、借出資金的融出方。
成交額×年收益率×回購天數/360天=收入
正回購定義：
正回購方就是抵押出債券，取得資金的融入方；而逆回購方就是接受債券質押，借出資金的融出方。
正回購和逆回購對比：
正回購是現在賣將來買回債券，逆回購是現在買將來賣出債券。
『肆』 央行基本利率是如何確定
基準利率處於利率體系的核心主導地位，它不僅是穩定利率體系的「錨」，更是調控利率體系的「綱」，「綱舉目張」，整個利率體系將隨之調整。根據各國的實踐經驗，能夠充當基準利率的只能是位於整個利率體系的底部，風險最小，最滿足公眾流動性偏好，最能引導公眾的預期，最便於央行操作，傳導效果最好的利率。目前世界各國的基準利率大致分為短期國債回購利率、同業拆借利率和再貼現率等，央行通過對這些利率的調控就能實現對整個利率水平，乃至對經濟的調控。顯然，只有建立起有效的基準利率，利率市場化改革才能有實質性突破，並能獲得持續的進展。反之，假如沒有規范基準利率的主導作用，利率市場化改革就缺乏穩定和可持續性。
一、資金的平滑流動是決定基準利率的關鍵
決定基準利率的關鍵不僅在於它在利率體系中所處的地位，更在於資金的流動狀況。假如資金不能流動，資金就不會隨著金融資產利差的拉大，而進入回報率較高的領域，央行買賣國債造成國債市場資金的富裕或短缺，無法進入別的市場，別的市場的資金也進入不了國債市場。國債市場利率的高低就既不是資金流動的信號，也不是資金流動的刺激。央行國債買賣造成的資金餘缺將停留在國債市場中，而無法影響其他市場，更不用說產品市場，國債利率就不成其為基準利率，盡管，它處於利率體系的底部，風險最小，最能滿足公眾的流動性需求。假如資金可以流動，但不平滑，那麼國債市場的資金餘缺就可以影響其他市場，但是，這種影響有限，不充分，央行調節國債利率影響產品市場的效應也是有折扣的，國債利率也不成其為真正的和完全意義上的基準利率。可見，資金的平滑流動是決定基準利率的關鍵。
決定資金平滑流動的關鍵則是經濟主體套利的慾望和經濟體系套利的條件，假如這兩個條件同時具備，資金就能平滑流動。反之，缺乏其中任何一個，資金就不能平滑流動，基準利率就會因為不具有「綱舉目張」功效，盡管，這個利率的名稱和在利率體系中的地位與國外的基準利率完全相同，它也不是基準利率。所以規范我國基準利率的主導作用，就是要培育經濟主體的套利慾望，消除制約經濟主體套利的因素。
我國目前為理論和實務界共同認可的基準利率有同業拆借利率、國債回購利率、一年期的存貸款利率和再貼現利率等，按照它們在我國利率體系中的地位，對照與它們對應的國外利率，它們無疑是基準利率，但是，因為這些基準利率並不能帶動整個利率體系的變動，這就表明我國基準利率功能不全，其重要原因在於我國的資金不能平滑流動。
二、基準利率選擇的原則
1、市場參與程度高，影響力大；
2、可控性強，與其他利率關聯度高；
3、穩定性好，風險較小。
至於你說的如何確定，其實是關於影響利率的因素問題，這個就很簡單，看任何教科書都能找到。
『伍』 股指期貨賬戶資金低於50萬會爆倉嗎
50萬只是開戶門檻，開戶的時候最少要50萬資金才能做股指期貨，開完戶你把資金轉一部分出去都可以。強平是所有期貨公司都設了一個強制平倉標准，低於這個標准才會被強制平倉。
交易所為了防範市場操縱和少數投資者風險過度集中的情況，對會員和客戶手中持有的合約數量上限進行一定的限制，這就是持倉限額制度。
限倉數量是指交易所規定結算會員或投資者可以持有的、按單邊計算的某一合約的最大數額。一旦會員或客戶的持倉總數超過了這個數額，交易所可按規定強行平倉或者提高保證金比例。
為進一步加強風險控制、防止價格操縱，中金所將非套保交易的單個股指期貨交易賬戶持倉限額為600手。進行套期保值交易和套利交易的客戶號的持倉按照交易所有關規定執行平倉制度
強行平倉制度是與持倉限制制度和漲跌停板制度等相互配合的風險管理制度。當交易所會員或客戶的交易保證金不足並未在規定時間內補足。
或當會員或客戶的持倉量超出規定的限額，或當會員或客戶違規時，交易所為了防止風險進一步擴大，將對其持有的未平倉合約進行強制性平倉處理，這就是強行平倉制度。
(5)期貨交易所在人民銀行賬戶資金利率擴展閱讀：
股指期貨的理論價格可以藉助基差的定義進行推導。
根據定義，基差=現貨價格-期貨價格，也即：基差=（現貨價格-期貨理論價格）-（期貨價格-期貨理論價格）。前一部分可以稱為理論基差，主要來源於持有成本（不考慮交易成本等）；後一部分可以稱為價值基差，主要來源於投資者對股指期貨價格的高估或低估。
因此，在正常情況下，在合約到期前理論基差必然存在，而價值基差不一定存在；事實上，在市場均衡的情況下，價值基差為零。
所謂持有成本是指投資者持有現貨資產至期貨合約到期日必須支付的凈成本，即因融資購買現貨資產而支付的融資成本減去持有現貨資產而取得的收益。
以F表示股指期貨的理論價格，S表示現貨資產的市場價格，r表示融資年利率，y表示持有現貨資產而取得的年收益率，△t表示距合約到期的天數，在單利計息的情況下股指期貨的理論價格可以表示為：
F=S*[1+（r-y）*△t /360]
舉例說明。假設滬深300股票指數為1800點，一年期融資利率5%，持有現貨的年收益率2%，以滬深300指數為標的物的某股指期貨合約距離到期日的天數為90天，則該合約的理論價格為：1800*[1+(5%-2%)*90/360]=1813.5點。
『陸』 中國人民銀行存黃金利息是什麼
黃金利息一年定期可增值2%，兩年定期可增值5%，三年定期可增值9%。到期後顧客憑購買時的相關憑證贖回，我們會按金條方式結算給顧客。如果顧客想要提前贖回的話，就不能獲取利息，這就像銀行的定期存款，不過我們這個活動比存銀行定期的利息要高多了，而且金條具有人民幣沒有的保值功能。」如果到期的利息產生的零頭不滿1克可按取貨當日上海交易所金價折現給顧客；如顧客想要置換飾品，可付加工費進行以舊換新業務；如顧客想要現金，可以按照到期當日的金價全部或部分折現。
「黃金定存」有風險
對於「黃金定存」，一位業內資深人士認為，雖然從表面來看，消費者通過定存可以獲得「黃金利息」，但同時也面對一定的風險。該人士表示：「主要是商家的誠信風險，首先他只是商家，生意人，本身不是銀行、也不是金融機構，而消費者購買了黃金之後，付了錢拿不到貨，其實說白了是以低於市場價的價格購買黃金期貨。」他認為，這其中，商家拿到了資金、也占據著貨源，這對消費者而言，是面臨一定的風險的。
『柒』 期貨交易保證金收利息嗎
不收利息。保證金中的現金部分可以獲得不低於中國人民銀行公布的同期銀行活期存款利率計算的利息。
在期貨交易中，任何一個交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例（通常為5%-15%）繳納少量資金，作為其履行期貨合約的財力擔保，然後才能參與期貨合約的買賣，並視價格變動情況確定是否追加資金。
期貨保證金收費制度：
客戶保證金的收取比例由期貨經紀公司自主規定，但有關法規規定不得低於交易所對會員收取的交易保證金。該保證金屬於客戶所有，期貨經紀公司除按照中國證監會的規定為客戶向期貨交易所交存保證金，進行交易結算外，嚴禁挪作他用。
當每日結算後客戶保證金低於期貨交易所規定或雙方約定的保證金水平時，期貨經紀公司應當按規定向客戶發出保證金追加通知。客戶與規定時間內補齊保證金缺口。
在《中國金融期貨交易所結算細則》中，中金所將採用分級結算制度，即中金所對結算會員進行結算，結算會員對非結算會員和投資者進行結算，非結算會員對投資者進行結算。結算會員向非結算會員和投資者收取的交易保證金不得低於中金所向結算會員收取的交易保證金，非結算會員向投資者收取的交易保證金不得低於結算會員向非結算會員收取的交易保證金。結算會員的自營業務只能通過其專用自營結算賬戶進行，其保證金必須與其經紀業務分賬結算。第三十七條交易所根據結算會員每日結算準備金余額中的貨幣資金部分，以不低於中國人民銀行公布的同期銀行活期存款利率計算利息，在每年的3月下旬、6月下旬、9月下旬、12月下旬將利息轉為結算會員結算準備金。具體執行利率由交易所確定、調整並公布。