保險金率對期貨的影響

① 決定期貨保證金率大小的有哪些因素

證監會要求是百分之十 一般期貨公司還會要求再加兩個點 就是百分之十二了 其他的就可以按自己記的意願來做了 再有就是特殊時候比如節假日臨近保證金率還會有所提高的

② 1.存款准備金率和期貨的關系2.為什麼提高准備金對國內期貨有下行壓力，而對投資國外期貨是個機會

款准備金上調就是收貨幣緊流動性，流動性是否寬裕是影響資本市場的主要原因之一。

款准備金上調也對熱錢流入起到限製作用，熱錢進不來，只有在外面找投資出路，所以對投資國外期貨是個利好。

③ 期貨保證金比例的問題

期貨保證金比例是交易所隨時調整的，期貨公司一般在交易所的基礎上加3%左右。
可以跟期貨公司商量調低保證金比例，一般做日內的保證金（持倉不過夜）比率可以低一些。

④ 美國失業率的問題對期貨有影響嗎

影響期貨價格的因素很多，如宏觀，產業，投機情緒，政策，資金等等，美國失業率的高低說明美國經濟的走勢，屬於宏觀因素，因此對期貨是有影響的。一般講，失業率降低是利多，增加是利空，這是單純考慮這個因素。不可一概而論。

⑤ 期貨保證金是怎麼計算並且影響盈虧的

價格*合約噸數*保證金比例

⑥ 利率對保險公司的影響

從保費、投資、資本（影響保險公司經營的三大核心要素）這三個方面來說，銀行降息對保險業的影響中性略偏正面。
中國壽險業有90%左右的產品都是投資型，其保單成本由潛在客戶面臨的機會成本所決定，存款利率和存款替代產品收益率是影響潛在客戶金融消費取向的關鍵因素。壽險業過去的發展歷程可以充分說明這一點。
在2001年-2010年的10年裡，
壽險業之所以得以快速發展，其中一個很重要的原因是，在利率管制下，壽險公司順勢推出了收益率高於同期存款利率的分紅險、萬能險，起到了儲蓄分流的作用。
但2010年以後，銀行通過變相的存款利率市場化，推出大量高收益的理財產品，壽險產品的優勢變得不明顯，壽險公司不僅與銀行爭奪儲蓄資源的難度更大，而
且還面臨銀行、券商、基金等金融機構分流保費的壓力。
壽險公司的主要競爭對手是銀行，降息對保險負債端的影響主要取決於銀行存款利率以及銀行理財產品收益率的變化。
盡管本次存款利率下調了0.25個百分點，但同時也調高了存款利率浮動區間上限，人民銀行試圖通過降息疊加存款利率上限逐步打開的方式來推進存款利率市場化。

從2014年11月22日降息後銀行存款利率的實際變化來看，盡管利率上限打開，但僅有少數中小銀行上浮到1.2倍，華夏、平安、廣大、北京等銀行先上
浮至1.2倍後又下調至1.15倍，而大銀行基本並未跟進。本次存款利率下調以及部分中小銀行迫於吸儲壓力會再度上浮利率（目前，江蘇銀行、民生銀行一年定存的利率已上浮到基準利率的1.3倍），兩相抵消，降息後銀行業整體存款利率會略有下降，但幅度會比較有限。

銀行理財產品是存款利率市場化的變相體現。受制於整體市場資金成本居高不下，自上次降息以及之後的降准，銀行理財產品的收益率基本沒有發生太大變化。截
至2月22日，1年期的銀行理財產品預期年收益率為5.41%。預計本次降息未必會帶來銀行理財產品收益率水平的顯著下降。
綜上，本
次降息對承保壓力的釋放影響有限。2014年行業投資收益率6.3%，創5年來最高水平，壽險公司給予萬能險客戶的結算利率以及分紅險客戶的分紅較高，使
得壽險產品在與銀行存款、銀行理財產品的競爭中更加具有吸引力。預計2014年投資收益率會支撐壽險業繼續保持較高的增長態勢。
本次降息對投資的影響短期正面，中長期負面。

降息對投資是把雙刃劍。降息對會存量資產和新增資產、固定利率資產和浮動利率資產產生不同影響。降息後，存量資產價格會上升，而對於當年新增保費留存的
資產和到期再投資的資產，其收益率則會下行；固定利率資產價格上升，而浮息資產收益率則會下降。目前保險存量資產中約1%為交易性金融資產，20%為可供
出售金融資產，利率向下資產價格上升利好凈資產回升，但是每年新增資產大約在20%左右，到期再投資資產大約在10%左右，重新配置資產面臨收益率向下的
壓力。
就本次降息對主要大類資產的影響而言，從債券資產來看，此次降息再次確認了貨幣政策寬松方向。根據目前實體經濟的運行情況來看，不排除年內還會出現多次降息、降準的可能性。債市走牛的趨勢並未被打破。
從股票資產來看，降息周期中，無風險利率下行一般會提升權益估值，加上貨幣政策放鬆、市場流動性充裕，往往會對股市形成有利支撐。就本次降息而言，由於已在市場預期之中，加上市場前期已積累了較大幅度的漲幅，本次降息對股市的利好程度遠不及上次。

從非標資產來看，由於大部分是期限較長的債權投資計劃，且大部分收益率一般與5年期貸款基準利率掛鉤。自2014年11月降息以來，金融機構一般貸款利
率從2014年三季度的7.33%降至四季度的6.92%，實際貸款利率下降幅度與金融機構一年期貸款基準利率下調的0.4個百分點基本相當。預計此次降
息會降低債權計劃收益率約0.25個百分點。
綜上，一般而言，在降息周期的初期，由於固定收益新增投資資產相對於存量投資資產較少，
降息給存量資產價格上升帶來的價差收益率大於新增資產的票息率，保險投資收益率出現上行的可能性較大。但從中長期來看，存量投資資產逐步減少，伴隨市場利
率的下行，新增投資資產收益率下降會對整體投資收益率形成下拉作用，保險投資收益率趨於下降。
本次降息對資本影響正面。
降息有助於保險公司存量債券投資資產公允價值提升，使得保險公司資產負債表中資本公積增多，凈資產增加，保險公司償付能力改善。同時對保險公司2015年的利潤調節給予更大的靈活空間。

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⑦ 春節時候為什麼要提高期貨保證金的比率對市場有什麼影響

因為春節期間中國期貨市場休假，外盤也就是歐美日等國家的期貨市場並不休假。外盤和國內盤連動性很強。有可能十幾天下來期價和原來的已經差很遠了。

那等中國春節過後再開市時期價就要追回原來的差價，有可能連續漲停或跌停。這樣做錯的一方損失很大或沒法及時平倉，風險比平時大很多。

所以要提高期貨保證金以策安全，其實就是保證期貨公司自己的安全。

對市場影響就是保證金提高了，原來可以做兩手的資金只能做一手了，沒法做這么多手。風險大了節前多些人先減倉平倉出來過節。

⑧ 如果期貨保證金比率為7%,是不是期貨看反方向後漲幅超過7%是就虧完了

期貨是不會讓你虧完的，可用資金為零就可能會被強平比如說賬戶資金為10000，買入白銀期貨，1手白銀佔用資金為4130*15Kg*7%=4336元，那麼可用資金為10000-4336=5664，如果方向做反虧錢，當可用資金5664虧完，就會被強平，你的賬戶資金就剩下4336元。

⑨ 期貨保證金比例和漲跌幅的關系

1、「理論上保證金的比例只要比期貨的漲跌幅限制大就可以」。這句話是理論上是對的，但是保證金制度的實行，來說是加大風險杠桿，對於一般投機者來說並非能夠取到控制風險的作用。漲跌停板是與持倉限額、持倉報告等系列措施結合控制風險所用的，說明單單漲跌停，這並不能有效的控制你日內的盈虧過大。無負債結算僅僅控製得到一天以及第二天開盤的風險，無法限制你整天的風險。
2、風險率150%，並非固定額度，一般情況下最高不超過80%，最低不低於120%，期貨公司給予你提示。保證金比率系數是為使保證金能維持虧損的彌補和還款的比率。通過市場資金流動量，交易量，合約活躍程度計算取得。

⑩ 期貨保證金率與期貨杠桿的關系

個人理解，僅供參考。如果滿意 請選為最佳答案
不要去管保證金率了
保證金越低，肯定期貨杠桿越高啊！
期貨杠桿就是以小博大，以較少的資金來交易全額的商品期貨合約。杠桿機制就是保證金交易，保證金好比為10%，那麼他的杠桿作用就是十倍，就是可以用十萬資金來交易100萬資金商品的期貨合約。

放大了杠桿，提高了資金使用率，但是風險也提高了。
其中得失 自己把控下啊