期貨賬戶實際資金與保證金

⑴ 期貨賬戶資金底於保證金就會強制平台嗎

可能會強制平倉的，當投資者保證金不足時，可以補足風險保證金或者系統強制平倉。

⑵ 假設某投資者的期貨賬戶資金為105萬元，股指期貨合約的保證金為15%，該投資者目前無任何持倉

選C，滬深300指數期貨合約每點價值300元，故此一張需要的保證金=2270*300*15%=102150元，由於不超過現金資金的三成，也就是說能投入的保證金不於105萬元*30%=31.5萬元，故此3*102150<31.5萬，即C。

⑶ 期貨只輸保證金嗎

什麼是期貨保證金？

在期貨市場上，交易者只需按期貨合約價格的一定比率交納少量資金作為履行期貨合約的財力擔保，便可參與期貨合約的買賣，這種資金就是期貨保證金。

在我國，期貨保證金（以下簡稱保證金〕按性質與作用的不同。可分為結算準備金和交易保證金兩大類。結算準備金一般由會員單位按固定標准向交易所繳納，為交易結算預先准備的資金。交易保證金是會員單位或客戶在期貨交易中因持有期貨合約而實際支付的保證金，它又分為初始保證金和追加保證金兩類。

初始保證金是交易者新開倉時所需交納的資金。它是根據交易額和保證金比率確定的，即初始保證金＝交易金額調保證金比率。我國現行的最低保證金比率為交易金額的5％，國際上一般在3％～8％之間。例如，大連商品交易所的大豆保證金比率為5％，如果某客戶以2700元/噸的價格買入5張大豆期貨合約（每張10噸），那麼，他必須向交易所支付6 750元（即2700x50x5％）的初始保證金。

交易者在持倉過程中，會因市場行情的不斷變化而產生浮動盈虧（結算價與成交價之差），因而保證金賬戶中實際可用來彌補虧損和提供擔保的資金就隨時發生增減。浮動盈利將增加保證金賬戶余額，浮動虧損將減少保證金賬戶余額。保證金賬戶中必須維持的最低余額叫維持保證金，維持保證金：結算價調持倉量調保證金比率xk（k為常數，稱維持保證金比率，在我國通常為0．75）。當保證金賬面余額低於維持保證金時，交易者必須在規定時間內補充保證金，使保證金賬戶的余額）結算價x持倉量x保證金比率，否則在下一交易日，交易所或代理機構有權實施強行平倉。這部分需要新補充的保證金就稱追加保證金。仍按上例，假設客戶以2700元/噸的價格買入50噸大豆後的第三天，大豆結算價下跌至2600元／噸。由於價格卜跌，客戶的浮動虧損為5000元（即<2700-2600）x50），客戶保證金賬戶余額為1750元（即6750-5000），由於這一餘額小於維持保證金（＝2 700x50X5％x0．75=5 062．5元），客戶需將保證金補足至6750元（2 700x50x5％），需補充的保證金5 000元（6 750 - 1 750〕就是追加保證金。

期貨交易的功能

1.發現價格：
參與期貨交易者眾多，都按照各自認為最合適的價格成交，因此期貨價格可以綜合反映出供求雙方對未來某個時間的供求關系和價格走勢的預期。這種價格信息增加了市場的透明度，有助於提高資源配置的效率。國內的上海商品交易所的銅、大連期貨交易所的大豆的價格都是國內外的行業指導價格。
2.迴避價格風險：
在實際的生產經營過程中，為避免商品價格的千變萬化導致成本上升或利潤下降，可利用期貨交易進行套期保值，即在期貨市場上買進或賣出與現貨市場上數量相等但交易方向相反的期貨合約，使期貨市場交易的損益相互抵補。鎖定了企業的生產成本或商品銷售價格，保住了既定利潤迴避了價格風險。
期貨也是一種投資工具。由於期貨合約的價格波動起伏，交易者可以利用價差賺取風險利潤。

舉個例子

7月1日，大豆的現貨價格為2040元/噸，某地加工商對該價格比較滿意。為了避免將來現貨價格可能上升，導致原材料成本提高，決定在大連商品交易所進行大豆期貨交易。此時，大豆9月份期貨合約的價格為2010元/噸。該加工商於是在期貨市場上買入10手（100噸）9月份大豆合約。8月1日他在現貨市場上以2080元/噸的價格買入大豆100噸，同時在期貨市場上以2050元/噸 賣 出10手（100噸）9月份大豆合約，交易情況如下所示：

現貨市場7月1日大豆價格是2040 元/噸 期貨市場買入10手9月份大豆合約：價格是2010元/噸
8月份買入100噸大豆：價格是2080元/噸，期貨市場賣出10手9月份大豆合約：價格是2050元/噸

套保結果：現貨市場虧損 40元/噸 期貨市場盈利40元/噸

在現貨市場上 虧 （2080-2040）*100=4000
在期貨市場上 盈 （2050-2010）*100=4000

在現貨市場中虧損的錢在期貨市場中又賺了回來！固定了生產成本

⑷ 什麼是期貨公司保證金結算賬戶

是指期貨公司在銀行分支機構開立的用於期貨保證金存管且已向期貨保證金監控中心報備的專用賬戶。

在期貨市場上，交易者只需按期貨合約價格的一定比率交納少量資金作為履行期貨合約的財力擔保，便可參與期貨合約的買賣，這種資金就是期貨保證金。

期貨保證金的收取：

一般由會員單位按固定標准向交易所繳納，為交易結算預先准備的資金。

結算準備金是指會員為了交易結算在交易所專用結算賬戶中預先准備的資金，是未被合約佔用的保證金。結算準備金的最低余額由交易所決定。

期貨公司會員結算準備金最低余額為人民幣200萬元，非期貨公司會員結算準備金最低余額為人民幣50萬元。若會員結算準備金余額大於零而低於結算準備金最低余額，交易所通過「會員服務系統」發出《追加保證金通知書》，在保證金補足之前，禁止會員開新倉;若結算準備金余額小於零，交易所通過「會員服務系統」發出《追加保證金通知書》和《強行平倉通知書》，如果下一交易日開市前未補足，交易所將按有關規定對該會員強行平倉。

當日結算準備金余額=上一交易日結算準備金余額+上一交易日交易保證金-當日交易保證金+當日實際可用充抵額度-上一交易日實際可用充抵額度+當日盈虧+當日入金-當日出金-交易手續費+其他資金等。

⑸ 期貨佔用保證金和保證金是怎回事

舉個例子：假設你的期貨賬戶中有20萬資金。你買了10手白糖，買進（或賣出）開倉的價格是7000（取整，便於計算），7000*10（1手是10噸）*10（手）*15%（期貨公司保證金比例）=10.5萬。此時你賬戶的資金情況是：佔用保證金10.5萬，可用資金9.5萬。
【回復問題補充】：如果你是價格7000買入開倉，價格升至8000時，你賬戶的資金情況是：佔用保證金 10.5萬，可用資金19.5萬 {9.5萬+（8000-7000）*10*10}。平倉之後，賬戶可用資金30萬。
如果價格7000賣出開倉，價格升至8000時，你賬戶的資金情況是：佔用保證金 10.5萬，可用資金 -0.5萬{9.5萬-（8000-7000）*10*10}，達到期貨公司強行平倉標准。平倉之後，賬戶可用資金10萬

以上計算均不考慮手續費因素

⑹ 期貨保證金及逐日盯市是怎麼回事

1、首先你需要支付的保證金是12萬元元而不是1.2萬元

2、假如買進後指數從4000點跌倒3800點，你首先虧掉了200*300=6萬元，其次因為合約價格降低了，所以佔用保證金變成3800*300*10%=11.4萬元。
即虧損6萬元，保證金減少6000元，合計需要追加資金5.4萬元。至於你的保證金賬戶上有多少錢，要看你的全部資金情況決定

3、假設指數從3800點張到4200點，則獲得盈利（和前日相比）400*300=12萬元，保證金佔用則從前日的11.4萬元變成4200*300*10%=12.6萬元，比前日多出12.6萬-11.4萬=1.2萬元。實際賬戶上資金比前日多出12萬-1.2萬=10.8萬元

⑺ 期貨開戶對資金（保證金）有最低要求嗎

股指期貨開戶的資金門檻為50萬元，商品期貨沒有硬性要求。
補充介紹：期貨開戶流程
1、聯系期貨公司
（開通期貨帳戶後可交易國內全部期貨品種，包括黃金期貨、金屬期貨、農產品期貨以及未來的股指期貨等）
2、開戶說明：
（1），本地現場開戶：開戶過程只需攜帶本人身份證前往期貨公司辦理即可。開戶後投資者將擁有自己的唯一實名期貨帳戶；並可通過銀行開通銀期轉帳業務在自己銀行帳戶和期貨帳戶之間調撥資金，由國有銀行作為第三方資金監管人，絕對保障資金的安全。
（2），異地遠程開戶：如果您所處城市沒有期貨公司營業部，您可以聯系辦理遠程開戶手續。由您指定自己信任的期貨公司開戶，公司總部發送合同快遞，您簽署期貨開戶合同後 附帶身份證復印件 郵寄回公司即可完成開戶手續。其他一切流程與本地開戶相同，投資者同樣可在本地的銀行網點開通銀期轉帳來調撥資金。
3、注入資金，開始操盤。

⑻ 期貨交易保證金分為哪些

在交易中分為2種 ：交易保證金和結算準備金。

在期貨市場上，交易者只需按期貨合約價格的一定比率交納少量資金作為履行期貨合約的財力擔保，便可參與期貨合約的買賣，這種資金就是期貨保證金。

⑼ 期貨資金帳戶，保證金帳戶，結算帳戶有什麼區別

資金帳戶是你的期貨帳戶所關聯的銀行帳戶,保證金帳戶和結算帳戶就是你的期貨帳戶.