易會滿大力發展期貨市場

1. GDP增速、通脹壓力、金融監管、IPO發行……一行兩會領導說了這些

6月10日10時，由上海市人民政府和中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會共同主辦的第十三屆陸家嘴論壇（2021），在上海開幕。最新議程顯示，中國人民銀行行長易綱，中國人民銀行黨委書記、中國銀保監會主席郭樹清，中國證監會主席易會滿，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝將在第十三屆陸家嘴論壇發表主題演講。

易綱演講要點如下：

易綱：貨幣政策要與新發展階段相適應 堅持穩字當頭

易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，對於來自各方面的通脹和通縮的壓力均不可掉以輕心，考慮到我國經濟運行在合理區間、在潛在的產出水平附近，物價走勢整體可控，貨幣政策要與新發展階段相適應，堅持穩字當頭，堅持實施正常的貨幣政策。

易綱：預測CPI全年平均漲幅在2%以下

央行行長易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，綜合各方面的因素，判斷我國今年的CPI的走勢前低後高，預測全年的CPI的平均漲幅將在2%以下。

易綱：預測我國GDP增速將接近於潛在增長率水平

易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，當前我國進入新發展階段，我們觀察到人口結構、資源結構、產業結構、區域結構等都在發生深刻調整和變化，對潛在經濟增長和物價水平產生影響。去年以來，盡管受到新冠肺炎疫情的嚴重沖擊，但如果從去年和今年兩年平均來看，我們預測我國GDP增速將接近於潛在增長率水平。

易綱：促進商業銀行加快形成敢貸、願貸、能貸、會貸的長效機制

中國人民銀行行長易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，將繼續運用結構性貨幣政策工具，發揮部門政策合力，引導銀行在商業可持續的前提下，加大首貸、信用貸支持力度。鼓勵銀行與企業按照商業可持續原則，加強貸款風險防範。深入開展中小微企業金融服務能力提升工程，強化金融科技手段運用，推廣隨借隨還模式，促進商業銀行加快形成敢貸、願貸、能貸、會貸的長效機制。

易綱：釋放貸款市場報價利率改革潛力

央行行長易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，要繼續深化利率市場化改革，釋放貸款市場報價利率改革潛力。要繼續完善以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度，促進內外平衡，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。

易綱：大宗商品價格上漲較快對通脹是否能長期持續下去存在著巨大分歧

中國人民銀行行長易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，近期全球原油等大宗商品價格上漲較快。今年全球通脹水平短期上升已成事實，但對通脹是否能長期持續下去存在著巨大分歧。

易綱：推動國內主要商業銀行披露氣候變化相關信息 並研究推廣至上市公司等市場主體

中國人民銀行行長易綱在第十三屆陸家嘴論壇上表示，激勵金融部門加大對綠色產業的資金支持。研究直達實體的碳減排支持工具。建立氣候環境信息披露制度。推動國內主要商業銀行披露氣候變化相關信息，並研究推廣至上市公司等市場主體。未來，將建立統一的信息披露標准。

郭樹清演講要點如下：

郭樹清：發達國家的貨幣政策達到前所未有的寬松程度

央行黨委書記、銀保監會主席郭樹清在第十三屆陸家嘴論壇上表示，發達國家的貨幣政策達到前所未有的寬松程度，短期內確實起到了穩定市場、穩定人心的作用，但是相伴而來的負面效應，需要全世界各國來共同承擔。

郭樹清：現階段最突出的任務是加大直接融資比重

央行黨委書記、銀保監會主席郭樹清在第十三屆陸家嘴論壇上表示，現階段最突出的一項任務就是進一步加大直接融資比重。在去年新增社會融資規模中，債券和股票融資佔比已經達到了37%左右，還可以有更大的發展空間，特別是債券市場還有很大潛力。

郭樹清：切實防範金融衍生品投資風險

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國銀保監會主席郭樹清在視頻致辭中表示，切實防範金融衍生品投資風險。在前期發生風險的金融衍生品案例中，有大量個人投資者參與投資。從成熟金融市場看，參與金融衍生品投資的主要是機構投資者，非常不適合個人投資理財。道理在於，受不可控制甚至不可預測的多種因素影響，金融衍生品價格波動很大，對投資者的專業水平和風險承受能力具有很高要求。普通個人投資者參與其中，無異於變相賭博，損失的結果早已註定。那些炒作外匯、黃金及其他商品期貨的人很難有機會發家致富，正像押注房價永遠不會下跌的人最終會付出沉重代價一樣。

郭樹清：時刻警惕各種變換花樣的「龐氏騙局」

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國銀保監會主席郭樹清在視頻致辭中表示，時刻警惕各種變換花樣的「龐氏騙局」。當下，各種以高息回報為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯網金融等旗號的騙局層出不窮，其實質都是擊鼓傳花式的非法集資活動。大家一定要牢記，天上不會掉餡餅，宣揚「保本高收益」就是金融詐騙。要自覺提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，遠離各類非法金融活動。

郭樹清：嚴密防範影子銀行死灰復燃

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國銀保監會主席郭樹清在視頻致辭中表示，嚴密防範影子銀行死灰復燃。我國高風險影子銀行與國外不同，具有典型的「體系內」和「類信貸」特徵。經過整治後，我國影子銀行規模已較歷史峰值壓降20萬億元，但存量規模依然較大，稍有不慎就極易反彈回潮。要防止金融機構再次通過交叉性金融產品無序加杠桿，對各種「類信貸」新花樣必須遏制在初期階段。要認真落實資管新規，確保存量資管產品整治任務順利完成。

郭樹清：堅決整治各類非法公開發行證券行為

郭樹清：發達國家股票市場很快就達到了創紀錄的高水平

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國銀保監會主席郭樹清在視頻致辭中表示，發達國家的金融資產和房地產價格普遍出現較大幅度上漲。特別是股票市場很快就達到了創紀錄的高水平。經常爬山的人都知道，越是陡峭的山峰，上去不易，下來更難。

易會滿演講要點如下：

易會滿：IPO發行既沒有收緊 也沒有放鬆

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國證監會主席易會滿在演講中表示，IPO發行既沒有收緊，也沒有放鬆。年內有156家公司進行IPO，實現常態化發展，增速還不慢。「我們對企業上市地持開放態度，自主選擇，有來有去是正常現象。」易會滿表示。

證監會主席易會滿談如何看待企業赴境外上市的問題

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國證監會主席易會滿表示，一直以來，我們對企業選擇上市地持續開放態度。選擇合適的上市地是企業根據自身發展需要作出的自主選擇。一些企業願意到境外上市，一些赴境外上市的企業願意回歸，有來有去是一種正常現象，我們總體都持支持態度。需要強調的是，企業無論在那個市場上市，都要遵守當地的法律法規，都要樹立公眾公司的意識，敬畏法治、敬畏投資者。全球各監管機構也需要進一步加強互相之間的執法合作，共同為市場提供良好的監管預期和環境，共同打擊違法違規行為。同時，我們將切實處理好開放與安全的關系，企業赴境外上市的前提，是要符合境內相關法律法規和監管要求。

易會滿：呼籲相關國際機構 建立更加嚴謹科學的指數編制機制

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國證監會主席易會滿表示，去年四季度以來，在全球流動性過剩、經濟復甦不平衡、供需缺口擴大等多種因素的共同推動下，部分大宗商品價格出現持續上漲，總體看期貨價格與現貨價格同向而行，但期貨價格漲幅小於現貨價格。同時，相關大宗商品期貨品種的價格發現、風險管理功能得到較好發揮，境內一批產業企業積極利用原油、螺紋鋼、鐵礦石、棉花等品種的期貨期權工具，有效對沖原材料價格上漲風險，對穩定企業生產經營取得了較好的效果。需要指出的是，由於多方面原因，一些大宗商品國際貿易的定價基準，還主要依賴於國際現貨指數和場外市場報價。在這里，我們呼籲相關國際機構，建立更加嚴謹科學的指數編制機制，提高報價的透明度和約束力，共同提高大宗商品價格發現的效率，以更好維護全球產業鏈供應鏈的穩定和安全。

易會滿：將豐富股債融資工具和金融期貨品種 支持行業機構在上海落戶展業

在第十三屆陸家嘴論壇上，中國證監會主席易會滿表示，證監會將認真貫徹落實黨中央、國務院關於推進上海國際金融中心建設、支持浦東新區高水平改革開放等一系列重大決策部署，繼續從要素市場建設、支持行業機構做優做強、優化金融法治環境等方面積極參與。繼續發揮好科創板改革先行先試的示範引領作用，豐富股債融資工具和金融期貨品種，支持行業機構在上海落戶展業，進一步完善便利境外投資者投資中國資本市場的制度機制，加快建設更高水平的資本市場法治誠信示範區，為上海「五個中心」建設和實現高質量發展貢獻更大力量。

易會滿：科創板運行平穩 換手率高於主板和創業板

證監會主席易會滿在第十三屆陸家嘴論壇上表示，兩年來，科創板主要指標運行平穩，市場流動性水平與其板塊定位、投資者適當性、交易制度安排等基本適配。從換手率看，今年前5個月，科創板日均整體換手率為2.56%，高於同期主板、創業板換手率水平。從定價效率看，科創板放寬了漲跌幅限制，優化了融資融券安排，市場博弈更為充分，有利於加快軍情價格形成，與此同時，「炒新」現象明顯減少。科創板公司上市後在公司治理和持續信息披露等方面也初步經受住了市場的檢驗。

易會滿：三方面因素為全市場推進注冊制創造條件

對於市場存在的IPO收緊的感覺，證監會主席易會滿在第十三屆陸家嘴論壇上表示，可能有幾個方面的因素，一是落實新證券法的要求，對中介機構的責任壓得更實了；二是加強股東信息披露監管，明確了穿透核查等相關要求；三是按照實質重於形式的原則，完善了科創屬性評價體系，強化了綜合研判。這些為全市場穩步推進注冊制改革創造條件，也是處理好注冊制改革與提高上市公司質量關系的應有之義，同時也有利於防止資本無序擴張、維護公開公平公正的發行秩序。

易會滿：科創板改革整體效果良好 符合預期

證監會主席易會滿在第十三屆陸家嘴論壇上表示，兩年前的陸家嘴論壇上，科創板正式開板。兩年來，證監會著眼於落實創新驅動發展戰略，著眼於完善資本市場基礎制度，堅持「建制度、不幹預、零容忍」的工作方針，堅持市場化法治化國際化的改革理念，把握好尊重注冊制基本內涵、借鑒國際最佳實踐、體現中國特色和發展階段三個原則，推動設立科創板並試點注冊制這項重大改革平穩落地。從目前的情況看，改革整體效果較好，符合預期。

潘功勝演講要點如下：

央行副行長潘功勝：國際金融市場存在高位回調的風險

央行副行長潘功勝表示，隨著美國通脹水平和通脹預期升溫，美聯儲貨幣政策調整壓力的加大，將會對全球的外匯市場和跨境資本的流動格局產生重要影響。國際金融市場的估值水平高企，國際金融市場的脆弱性較強，存在高位回調的風險。

潘功勝：近期擬在上海臨港新片區及粵港澳大灣區和海南自貿港部分地區開展外匯管理高水平開放試點

中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝周四在陸家嘴論壇上表示，近期擬在上海臨港新片區以及粵港澳大灣區和海南自貿港部分地區，開展外匯管理高水平開放試點，為外匯領域推進高水平制度型開放積累經驗。

潘功勝：人民幣匯率雙向波動將成為常態

央行副行長潘功勝在「第十三屆陸家嘴論壇」上做主題演講中表示，人民幣匯率雙向波動，外匯市場運行平穩。人民幣匯率的影響因素復雜，雙向波動將成為常態。潘功勝表示，人民幣匯率的穩定性優於其他貨幣，匯率預期穩定，外匯市場交易理性有序。我國經濟穩中向好，貨幣政策處於常態化狀態，國際收支運行穩健，外匯市場更加成熟，為匯率穩定提供有力支撐。此外，影響匯率變化的外部環境存在多重不穩定不確定因素。

潘功勝：人民幣匯率雙向波動、總體穩定，外匯市場運行平穩

我國經濟保持穩定恢復態勢，促進了人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。我國經常賬戶順差繼續處於合理區間，外匯市場供求基本平衡，外匯儲備穩中有升。我國實施的以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度，是一項適合中國國情的匯率制度安排，需要長期堅持。

潘功勝：未來幾個月中國外匯市場上季節性購匯需求比較集中

央行副行長潘功勝在「第十三屆陸家嘴論壇」上做主題演講中表示，主要發達國家與中國經濟增長差距收斂。美國通脹和通脹預期升溫，美聯儲貨幣政策面臨調整壓力。國際金融市場資產價格高企，脆弱性強。潘功勝表示，未來幾個月中國外匯市場上的季節性購匯需求比較集中。降低企業匯率風險，需要企業、銀行、監管部門共同努力。

潘功勝：近年來我國外匯市場取得長足發展 為企業匯率避險提供了良好的市場條件

中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝周四在陸家嘴論壇上表示，近年來，我國外匯市場取得長足發展，為企業匯率避險提供了良好的市場條件。在匯率雙向波動的環境里，如何做好匯率風險管理，對企業尤其是國際業務較為活躍企業的財務績效具有十分重要的影響。經過多年發展，我國外匯衍生品市場已具備一定深度和廣度，形成了遠期、外匯掉期、貨幣掉期和期權等豐富的產品體系，以及多元化的市場參與主體。

2. 市場點評：指數震盪下跌，等待市場企穩再尋操作

財經新聞精選

楊潔篪、王毅同布林肯、沙利文舉行中美高層戰略對話

當地時間3月18日至19日，中共中央政治局委員、中央外事工作委員會辦公室主任楊潔篪，國務委員兼外長王毅在安克雷奇同美國國務卿布林肯、總統國家安全事務助理沙利文舉行中美高層戰略對話。雙方圍繞各自內外政策、中美關系以及共同關心的重大國際地區問題進行了坦誠、深入、長時間、建設性的溝通。雙方認為對話是及時的、有益的，加深了相互理解。

來源：新華社

央行行長易綱：用好正常貨幣政策空間 推動綠色金融發展

央行行長易綱：當前，我們要實施好穩健的貨幣政策，支持穩企業保就業，持續打好防範化解重大金融風險攻堅戰，進一步深化金融改革開放。

來源：央行網站

「牛市旗手」利好！新規出爐 券商「吸金」更便利

證監會19日消息，為落實2020年3月1日起施行的新證券法，進一步簡政放權，完善證券公司股權監管，提升監管效能，證監會日前發布《關於修改的決定》(以下簡稱《股權規定》)以及《關於修改的決定》(以下簡稱《實施規定》)，自2021年4月18日起施行。

業內人士指出，新規落地有利於提升證券公司股權穩定性。適當降低對證券公司主要股東資質要求，意味著新進股東門檻也相應下降，為證券公司引入新的資本提供了便利。

來源：中國證券報

華龍一號海外首堆成功並網發電

當地時間3月18日，華龍一號海外首堆——巴基斯坦卡拉奇2號機組首次並網成功，這是中國自主三代核電華龍一號海外建設取得的重大成果。

來源：上海證券報

去年乳製品消費增速達8% 今年乳製品價格或小幅回調

中國社會科學院農村發展研究所產業經濟室主任、國家奶牛產業技術體系產業經濟室主任劉長全表示，如果以國內奶類總產量與摺合原料奶的乳製品進口總量之和來衡量，2020年乳製品總需求達到5431萬噸，與2019年相比增長8%，這也是2006年以來中國乳製品消費需求增長最快的一年。「今年國內生鮮奶價格回調壓力較大。」劉長全說，從國際市場看，乳製品價格可能小幅回調。

來源：經濟日報

  （投資顧問  蔡 勁  注冊投資顧問證書編號： S0260611090020）

市場熱點聚焦

市場點評：指數震盪下跌，等待市場企穩再尋操作

周五兩市大盤指數震盪調整，市場總成交金額比前一交易日有所放大。具體來看，截至收盤，滬指下跌1.69%，收報3404.66點，深成指下跌2.56%，收報13606.0點，創業板下跌2.81%，收報2671.52點。

盤面上看，次新股、碳中和概念股和軍工股表現活躍，漲幅居前，化纖股和光伏概念股表現不佳。從走勢上看，指數跳空放量下跌，但周末消息面偏暖，預計指數將反復震盪築底。

操作上，建議等待指數企穩後再進行增倉操作；機會上，關注碳中和概念分支如電力、鋼鐵、電解鋁和水泥等以及業績向好的個股。

（投資顧問  余德超  注冊投資顧問證書編號：S0260613080021）

宏觀視點：易會滿：注冊制絕不意味著放鬆審核要求 僅靠披露信息還不夠

3月20日，證監會網站刊發易會滿在中國發展高層論壇圓桌會上的主旨演講。易會滿指出，由於股票公開發行涉及公眾利益，全球主要市場都有比較嚴格的發行審核及注冊的制度機制和流程安排。美國監管機構有龐大的專業團隊分行業開展審核工作。香港交易所和證監會實行雙重存檔制度，均有審核，只是側重點不同。因此，注冊制絕不意味著放鬆審核要求。現在科創板、創業板發行上市，交易所都要嚴格履行審核把關職責。證監會注冊環節對交易所審核質量及發行條件、信息披露的重要方面進行把關並監督。從實踐情況看，這些安排行之有效，也很有必要。

注冊制強調以信息披露為核心，發行條件更加精簡優化、更具包容性，總體上是將核准制下發行條件中可以由投資者判斷事項轉化為更嚴格、更全面深入精準的信息披露要求。但中國的市場實際決定了，僅僅靠形式上的充分披露信息還不夠，中國股市有1.8億個人投資者，這是哪個國家都沒有的，我們必須從這個最大的國情市情出發來考慮問題。我們始終強調信息披露的真實准確完整，在審核中對信息披露質量嚴格把關。同時，我們還要考慮板塊定位問題、是否符合產業政策等等。我們認為，這是當前階段的必要務實之舉。

來源：證券時報網

點評：易會滿主席這次講話，對近期市場關注度較高的擬上市公司IPO前審核趨嚴進行了回應，強調了注冊制不意味著放鬆了審核要求。這意味著未來一段時間內，IPO的監管仍將維持較嚴狀態，IPO的發行速度將有所放緩，這對近一周來開始活躍的次新股板塊，將是一個利好，預計次新股板塊的活躍仍將持續。

  （投資顧問  蔡 勁  注冊投資顧問證書編號： S0260611090020）

鋼鐵行業：鋼鐵碳減排任重道遠，關注結構性投資機會

20年12月及21年1、3月工信部三次提出鋼鐵行業碳減排、壓減21年產量，鋼鐵行業碳中和概念關注度提升，我們認為鋼鐵產量壓減是碳減排的充分非必要條件。碳減排推升行業成本上行，長期供給曲線將向上移動，對價格、鋼鐵產量分別產生正面、負面影響。

來源：華泰證券研報

點評：碳中和」進程下粗鋼產量被壓制，下游需求旺盛的背景下將拉動鋼鐵漲價，鋼鐵行業在產業鏈中的議價能力或增強，建議關注鋼鐵的結構性的機會。

（投資顧問 余德超 注冊投資顧問證書編號：S0260613080021）

新股申購提示

元琛科技申購代碼787659，申購價格6.5元;

盛劍環境申購代碼732324，申購價格19.87元；

重點個股推薦

參見《早盤視點》完整版（按月定製路徑：發現-資訊-資訊產品-資訊-早盤視點；單篇定製路徑：發現-金牌鑒股-早盤視點）

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3. 上海市證券交易所是國企嗎

上海市證券交易所是國企。國務院授權，央行批准設立。

上海證券交易所（英文：Shanghai Stock Exchange，中文簡稱：上交所）是中國大陸兩所證券交易所之一，創立於1990年11月26日，位於上海浦東新區。

1990年12月19日上海證券交易所開始正式營業。截至2009年年底，上證所擁有870家上市公司，上市證券數1351個，股票市價總值184655.23億元。一大批國民經濟支柱企業、重點企業、基礎行業企業和高新科技企業通過上市，既籌集了發展資金，又轉換了經營機制。

(3)易會滿大力發展期貨市場擴展閱讀：

開業典禮

1990年12月19日上午，交易所舉行開業典禮，當時的上海市市長朱鎔基出席了開業典禮。上海證券交易所理事長李祥瑞授權總經理尉文淵在交易大廳敲響正式開市的第一錘，半小時後前市收市時已成交49筆，面額為5879008元。

股市真正火起來是1992年鄧小平南巡之後，當年5月21日上海股票交易價格全部放開，由市場引導，結果從2 1日至23日，股票價格一飛沖天，3天內暴漲570%，這一天被稱為中國股市真正誕生的一天。8月，深圳股票交易所發生了搶購股票風波，這是後話。

4. 如何增強股市投資者的獲得感，該怎麼樣做

在前不久召開的資本市場建立30周年座談會上，證監會主席易會滿表示要想投資者之所想，慮投資者之所憂，解投資者之所難，積極構建公開、公平、公正的市場環境，更好滿足廣大人民群眾財富管理需求，不斷增強投資者獲得感。個人以為，增強投資者獲得感的提法頗為新穎。

從1990年12月19日至今，A股市場誕生已滿30周年。30年來，資本市場所取得的成績是有目共睹的。比如股票、債券市場規模已位居全球第二，已超越某些有著百年歷史的市場；商品期貨交易額則連續多年全球第一，其全球影響力也不斷增強。掛牌上市公司數量方面，已從最初的上海「老八股」與深圳「老五股」，發展至目前超過4100家。機構投資者不斷發展壯大，截至目前公募基金管理資產規模達到19萬億，私募管理資產規模則達到16萬億。而且，像保險資金、社保基金、養老金、企業年金等國內機構投資者紛紛入市；而像QFII、RQFII等境外合格機構投資者也紛紛加盟。

其二是做好投資者保護工作。投資者保護工作的好壞，對於資本市場的影響非常重大。投資者保護工作不到位，將影響到投資者對於資本市場的信心，要想市場走好，顯然是一句空話。隨著監管部門對於投資者保護工作的日益重視，再加上新證券法單列了投資者保護專章，以及中國版證券集體訴訟制度的建立，這一工作無疑已經邁上了新的台階。盡管如此，還需要繼續努力。投資者保護工作做不好，股市投資者同樣不會有什麼獲得感。

5. 今年買股票可以嗎

您好，可以的，今年的行情還是不錯的，多方預測牛市會來。

6. 市場點評: 政策基調偏暖，個股活躍度提升，操作可適度靈活積極波段參與

一、財經新聞精選

央行：5月M2同比增長8.3%

央行公布的數據顯示，5月末，廣義貨幣(M2)余額227.55萬億元，同比增長8.3%，增速比上月末高0.2個百分點，比上年同期低2.8個百分點；狹義貨幣(M1)余額61.68萬億元，同比增長6.1%，增速分別比上月末和上年同期低0.1個和0.7個百分點；流通中貨幣(M0)余額8.42萬億元，同比增長5.6%。當月凈回籠現金1626億元。

外交部：「春苗行動」 幫助海外超過118萬中國公民接種疫苗

6月10日，外交部發言人汪文斌主持例行記者會。汪文斌介紹，新冠肺炎疫情發生以來，黨和政府一直牽掛著每位海外中國公民的生命安全和身體健康。3月7日，王毅國務委員兼外長在兩會記者會上宣布推出「春苗行動」。外交部和各駐外使領館積極行動，協助我在外同胞接種疫苗，目前已有超過118萬名海外中國公民在150多個國家接種了中外新冠疫苗。

央行：堅持全局性謀劃，構建過緊日子常態化格局

6月10日，人民銀行召開2021年會計財務工作電視會議。會議要求，會計財務部門要堅持前瞻性思考，做好研究儲備，不斷完善現代中央銀行制度會計財務框架；堅持全局性謀劃，構建過緊日子常態化格局，完善財務統籌保障體系和企事業工作體制機制，夯實人民銀行履職保障基礎；堅持戰略性布局，深化管理變革，突出績效導向，促進效能提升；堅持整體性推進，深化財會監督工作，推進會計財務全面從嚴管理。

經合組織：一季度G20成員經濟總量恢復至疫前水平，中國同比增長最強勁

當地時間10日，總部位於法國巴黎的經濟合作與發展組織發布數據稱，今年第一季度，二十國集團（G20）成員經濟總量環比增長0.8%，同比增長3.4%，已經恢復至新冠疫情暴發前的水平。不過，各成員之間的經濟現狀與增長趨勢差異明顯。經合組織還指出，二十國集團成員中，中國在今年第一季度實現的同比增長最為強勁，達到18.3%；英國則下滑最為嚴重，同比減少6.1%。

中國光伏行業協會呼籲：抵制對多晶硅、矽片產品的過度囤貨、哄抬物價行為

中國光伏行業協會呼籲，建議全體會員和光伏企業守法合規、理性經營，尊重契約精神，自覺抵制對多晶硅、矽片產品的過度囤貨、哄抬物價行為，以及非自身生產經營需求的投機行為。自覺抵制電池組件環節低價傾銷等惡意競爭的不當行為，讓硅料價格盡快到正常區間，共同推動行業健康可持續發展。

（投資顧問：林旭銳，執業證書號S0260615100004）

二、市場熱點聚焦

市場點評: 政策基調偏暖，個股活躍度提升，操作可適度靈活積極波段參與

周四A股各大指數集體震盪反彈，截止收盤，滬指上漲0.54%，收報3610.86點；深證成指上漲1.19%，收報14893.59點；創業板指走勢強勁，漲幅達到2.43%，收報3285.51點。兩市成交額重新達到上萬億元，行業板塊漲跌互現，鴻蒙概念股爆發。當日北向資金凈買入68.2億元。市場成交量有所溫和放大。盤面觀察：國產軟體、區塊鏈、半導體、鴻蒙概念股漲幅居前；白酒造紙、林業種植、養殖概念股跌幅靠後。市場情緒維持結構性活躍，考慮近期政策基調相對偏暖，市場預計將延續強勢震盪上行，操作可適度靈活積極波段參與，合理逢低布局盈利景氣度高的行業品種，關注半導體、證券、有色等。股市有風險，投資需謹慎。

（投資顧問 古志雄 注冊投資顧問證書編號：S02606611020066）

宏觀視點：易會滿談科創板：堅守「硬科技」定位，更好服務科技創新

事件：6月10日，中國證監會主席易會滿在第十三屆陸家嘴論壇上表示：隨著改革的持續推進，以信息披露為核心的注冊制理念日益深入人心，市場主體的歸位盡責意識明顯增強，優勝劣汰機制進一步健全，市場法治供給取得突破性進展，投資者保護渠道更加暢通，市場預期明顯穩定，市場整體生態呈現積極向好變化。他表示，我們也清醒地認識到，設立科創板並試點注冊制具有開創性和突破性，各項制度安排還需要在實踐中不斷完善，改革中出現一些新情況新問題是科創板走向成熟必然要經歷的。我們要保持改革定力，堅守「硬科技」定位，進一步完善相關規則，持續提高科創板服務科技創新的質效，持之以恆，久久為功。

來源：人民日報

點評：科創板正式推出兩年來，在黨中央、國務院的堅強領導下，在有關方面的大力支持下，中國證監會著眼於落實創新驅動發展戰略，著眼於完善資本市場基礎制度，堅持「建制度、不幹預、零容忍」的工作方針，堅持市場化法治化國際化的改革理念，把握好尊重注冊制基本內涵、借鑒國際最佳實踐、體現中國特色和發展階段三個原則，推動設立科創板並試點注冊制這項重大改革平穩落地。從目前的情況看，改革整體效果較好，符合預期，分析認為消息面整體偏正面利好。

（投資顧問 古志雄 注冊投資顧問證書編號：S02606611020066）

有色金屬行業：有色風雲再起，布局周期成長

事件：維持有色行業「強於大市「評級,周期板塊風雲再起,二季度盈利確定性強,持續推薦能源金屬、高端製造、銅鋁板塊配置機會。

來源：中信證券研報

點評：有色風雲再起,布局周期成長。1)持續推薦能源金屬板塊。新能源下游產銷保持高景氣,二季度消費階段性淡季即將完結,下游備庫開啟,氫氧化鋰價格持續上漲以及海外鈷價觸底反彈均反映這一趨勢。鋰作為確定性最強的板塊,預計下半年價格仍將持續上漲,重點關注資源保障和一體化布局的龍頭企業。鈷價拐點臨近,相關標的受益銅價上漲等因素業績增長確定性高。正極材料、稀土板塊相關企業受益量價齊升,高景氣延續。2)重點關注高端製造板塊。以貴金屬材料、高溫合金、高端銅管材、高端鈦材為代表的長周期增長明確的公司。

（投資顧問 古志雄 注冊投資顧問證書編號：S02606611020066)

三、新股申購提示

納微科技申購代碼787690，申購價格8.07元；

四、重點個股推薦

參見《早盤視點》完整版（按月定製路徑：發現-資訊-資訊產品-資訊-早盤視點；單篇定製路徑：發現-金牌鑒股-早盤視點）

7. 工行歷史上最高利息

中國工商銀行
編輯
同義詞 工行一般指中國工商銀行
中國工商銀行（全稱：中國工商銀行股份有限公司，Instrial and Commercial Bank of China）簡稱ICBC ，成立於1984年1月1日。
成立於1984年，是中國五大銀行之首，世界五百強企業之一，擁有中國最大的客戶群，是中國最大的商業銀行。 中國工商銀行是中國最大的國有獨資商業銀行，基本任務是依據國家的法律和法規，通過國內外開展融資活動籌集社會資金，加強信貸資金管理，支持企業生產和技術改造，為我國經濟建設服務。
2014年1月29日，工商銀行簽署了一份股份購買協議，工商銀行同意向標准銀行倫敦控股有限公司收購標准銀行公眾有限公司已發行股份的60%，標准銀行集團有限公司作為標銀倫敦在股份購買協議項下義務的擔保人簽署股份購買協議。2014年12月，中國工商銀行收購標准銀行獲得銀監會、英國審慎監管局及南非儲備銀行的批准。[1]
2016年6月22日，由世界品牌實驗室(World Brand Lab)主辦的「世界品牌大會」於在北京舉行，會上發布了2016年(第十三屆)《中國500最具價值品牌》分析報告，工行名列三甲。[2]
公司名稱
中國工商銀行
外文名稱
ICBC
總部地點
北京
成立時間
1984年
經營范圍
金融，保險
公司性質
國有獨資
公司口號
工於至誠，行以致遠
年營業額
1,487億美元(2014)
員工數
408,859人（2011年）
總資產
31,249億美元(2014)
世界500強
第15（2016）[3]
董事長
易會滿[4]
市 值
2,156億美元(2014)
銷售額
1672.27億美元(2016)[3]
利 潤
440.98億美元(2016)[3]
官 網
http://www.icbc.com.cn/
黨委書記
易會滿[5]
目錄
1 公司文化
▪ 使命
▪ 願景
2 公司規模
▪ 業績
▪ 國內營業
▪ 全球擴張
▪ 工商總部
3 公司管理
4 產品與服務
▪ 電子銀行
▪ 電話銀行
▪ 公司金融
▪ 個人金融
▪ 金融衍生
5 公司榮譽
▪ 國際榮譽
▪ 網銀榮譽
▪ 扶貧榮譽
▪ 其他榮譽
6 大事年表

公司文化
編輯

使命
提供卓越金融服務
中國工商銀行
——服務客戶
——回報股東
——成就員工
——奉獻社會

願景
建設最盈利、最優秀、最受尊重的國際一流現代金融企業價值觀
工於至誠，行以致遠[6]
——誠信、人本、穩健、創新、卓越發展歷程

公司規模
編輯

業績
《金融時報》列出中國工商銀行全球企業500大排行榜第9位。《歐洲貨幣》和英國的《銀行家》雜志以所有權益排序，工商銀行列為全球1，000家大銀行第6位。
2004年，英國《銀行家》雜志及《歐洲貨幣》雜志同時評選中國工商銀行為中國

最佳銀行。同年，中國工商銀行更被美國《環球金融》雜志選為中國最佳個人網上銀行。
2008年《福布斯》發布全球企業2000強排行榜名列42位。2008年度《財富》500強第133位，營業收入51，526 9（百萬美元）。在《中國企業500強》中的排名第4 營業收入39，003，400（萬元）。
2010年，《財富》雜志評出的世界 500強排名榜單中，中國工商銀行排名第87位，市值為2464（億美元）。[7]
2011年，《財富》雜志最新評出的世界 500強排名榜單中，中國工商銀行排名第77，營業收入達到805億美元，比2010年的87名上升10個名次。[8]
中國工商銀行由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系日益成熟，電子銀行業務交易額迅速增長，由2000年的1.93萬億元發展到2004年的38.4萬億元，增長了20倍。2004年電子銀行業務收入2.35億元，在線支付交易額57億元，是中國國內最大的電子商務在線支付服務提供商。
中國工商銀行通過21000多家境內機構、100家境外分支機構和遍布全球的上千家代理行，以領先的信息科技和電子網路，向八百多萬法人客戶和1億多個人客戶提供包括批發、零售、電子銀行和國際業務在內的本外幣全方位金融服務。截至2004年末，現金管理簽約客戶3700多家，為這些客戶的1.96萬個上下游或附屬單位提供了現金管理服務；個人消費信貸客戶數397萬戶，貸款余額4，839億元；個人金融業務高端產品--理財金賬戶客戶總規模超過124萬戶。
2012年上市公司財報，根據中報顯示，所有A股上市公司中，工商銀行以盈利1232億元成為A股的盈利冠軍。根據工商銀行中報顯示，上半年實現凈利潤1232億元，增長12.5%。營業收入2628億元，增長13.7%，其中利息凈收入2040.58億元，增長16.9%，占營業收入的77.6%。
2013年榮獲中國品牌500強。
2013年7月22日胡潤國有品牌榜，中國工商銀行以2460億元，排行第二位。
2015年3月26日，中國工商銀行2014年凈賺2763億元， 再度成為最賺錢銀行。[9]
2016年7月20日，在《財富》世界500強排名中，位居第15位。[3]

國內營業
在中國及全球28個國家與地區，2008年，中國工商銀行有385，609名員工，比上年增加7，512人，為1.9億個人客戶與310萬公司客戶提供廣泛而優質的金融產品和服務。近1.7萬家境內外機構，覆蓋中國大部分大中城市與主要國際金融中心，為客戶直接提供優質服務；國內領先的電子銀行平台，觸手可及的網上、電話、手機與自助銀行四大渠道，提供資金管理、收費繳費、營銷服務、金融理財、代理銷售、電子商務六大類服務；貴賓理財中心、電話銀行、網上銀行專屬通道，專業金融理財師，為貴賓客戶提供獨到的服務。工商銀行還與國內及122個國家和地區的1，400多家銀行建立了代理行關系，全球化服務網路進一步完善。
工商銀行將上市後第一年作為「優質服務年」，從業務流程、分銷渠道、服務模式和產品種類等方面系統地改進和提升了服務，繼續朝著建設國內服務最好金融企業的目標邁進。
作為中國最大的商業銀行，工商銀行為公司客戶與個人客戶提供了多元、專業的各項金融服務。其范圍廣，業務量大，業務品種豐富。2003年末個人消費貸款余額達4075億元，個人住房貸款市場份額居國內第一；牡丹卡發卡量9595萬張，消費額973億元左右，2003年累計實現票據交易16771億元；人民幣結算市場份額達45%，在證券、期貨市場上的清算份額保持在50% 以上；中國工商銀行還是國內最大的資產託管銀行，託管基金共28隻，託管總資產581億元。[10]
中國工商銀行擁有中國最先進的科技水平，在數據大集中工程的基礎上，2003年工商銀行成功投產了全功能銀行(NOVA)系統，加上為個性化服務提供技術基礎的數據倉庫，共同構成具有國際先進水平的金融信息技術平台，為業務和管理的進步提供了強健的動力。[11]
在科技手段的有力支持下，中國工商銀行各項業務不斷創新。[12] 由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系日益成熟，網上銀行開通城市超過400個，2003年電子銀行交易額達22.3萬億元，網上銀行交易額19.4萬億元。
中國工商銀行實行統一法人授權經營的商業銀行經營管理體制。中國工商銀行總行是全行的經營管理中心、資金調度中心和領導指揮中心，擁有全行的法人財產權，對全行經營的效益性、安全性和流動性負責，在授權和授信管理的基礎上，實行「下管一級、監控兩級」的分支機構管理模式，達到穩健經營，防範風險，提高經濟效益的目的。
工商銀行在中間業務方面實現了多元、創新的發展。2008年，工商銀行的凈手續費及傭金收入達人民幣440億元，較上年同期增長14.7%，銀行卡、投資銀行、資產託管、企業年金、現金管理、理財等新興業務繼續快速健康發展，各項指標均居國內同業的首位。
銀行卡發卡量超過2.38億張，消費額近8000億元，其中信用卡發卡量突破3900萬張，消費額超過2500億元，市場領先優勢進一步擴大；投資銀行收入增長78.2%，全年承銷各類債券52支，承銷金額達1646億元，連續第二年成為國內債券承銷發行的第一大行；託管業務收入增長41%，託管資產規模連續11年居國內第一，在基金、年金、保險等託管領域均保持市場領先；企業年金業務的國內市場佔有率接近50%，是國內最大的企業年金服務機構；理財業務繼續強勁增長，全年共推出216款理財產品，其中自主開發理財產品銷售額約21976億元，同比增長715%。
2008年工商銀行繼續推進經營轉型，各項業務結構顯著優化。資產結構中，非信貸資產比重提高至54.5%；收入結構中，非利息收入占營業凈收入的比重上升到15.2%；信貸結構全面改善，貸款收益率由2007年的6.11%提高到2008年的7.07%，提高了96個基點；渠道結構中，離櫃業務比重提高到43.1%；客戶結構中，個人中高端客戶比2007年提高了18.6%，對全行盈利的貢獻進一步提高。
在國際化、綜合化發展方面，2005年，中國工商銀行完成了股份制改造，正式更名為「中國工商銀行股份有限公司」（以下簡稱「工商銀行」）；2006年，工商銀行成功在上海、香港兩地同步發行上市。公開發行上市後，工商銀行共有A股250，962，348，064股，H股83，056，501，962股，總股本334，0 18，850，026股。[13]
2009年全年實現稅後利潤1111.51億元，較上年增長35.6%，成為全球最盈利的銀行。這已經是工商銀行連續第六年實現高增長，六年中稅後利潤年復合增長率達37.5%，是全球成長性最好的國際性大銀行之一。2008年工商銀行鞏固了全球市值最大銀行的地位，並成為全球最盈利的銀行。在「2011中國企業500強」中，以營業收入3808.21億元人民幣列第7位。[14]

全球擴張
中國工商銀行通過國際資本市場的並購在香港成立了工商東亞和工銀亞洲。[15]
2001年7月，中國工商銀行向中國工商銀行（亞洲）注入香港分行商業銀行業務，促使中國工商銀行（亞洲）的客戶基礎擴大、改善存款及貸款組合及使服務產品組合更趨多元化。透過此業務轉移，大大提升中國工商銀行（亞洲）的競爭力。
2004年四月30日，中國工商銀行（亞洲）購入華比富通銀行之零售及商業銀行業務。華比富通銀行隨後易名為華比銀行，成為中國工商銀行（亞洲）的全資附屬公司。[16]
工商銀行不斷推進跨國經營，加快建立本外幣、境內外業務均衡協調發展的經營格局。截至2004年末，工商銀行在全球各主要國際金融中心設有100家分支機構和控股銀行，外幣總資產495億美元，各項外幣存款余額309億美元，外幣貸款余額284億美元。2004年全年辦理國際結算業務2，122億美元，完成代客外匯資金業務1，489億美元，結售匯業務量955億美元，代客外匯買賣449億美元。[17-18]
2005年10月，中國工商銀行（亞洲）正式將華比銀行並入。當年末工銀亞洲總資產為993億港元，實現賬面利潤7.6億港元，按總資產排序在香港銀行業中升至第6位。
2005年11月23日，中國工商銀行（亞洲）獲穆迪投資給予A2/Prim e-1長期/短期存款評級及D+級銀行財務實力評級。
2007年10月25日，工商銀行與南非標准銀行聯合宣布，雙方已就股權交易和戰略合作事宜達成協議。根據協議，工商銀行將支付約366.7億南非蘭特(約54.6億美元)的對價，收購標准銀行20%的股權，成為該行第一大股東。
2007年，中國工商銀行和印尼哈利姆（Halim）銀行股東簽署收購協議，將收購後者90%的股份。這是工商銀行首次以收購方式進入國外市場，也是該行首次跨國銀行收購。 2007年11月12日中國工商銀行（印尼）有限公司（以下簡稱「工銀印尼」）在雅加達舉辦了成立慶典。[19]
2008年1月28日，工商銀行以澳門幣46.83億元(相當於人民幣41.47億元)收購誠興銀行119900股普通股，占誠興銀行發行總股本79.93%。2009年7月11日起，中國工商銀行澳門分行與澳門誠興銀行股份有限公司合並，更名為中國工商銀行(澳門)股份有限公司。[20]
2010年4月21日，工商銀行宣布，該行已經完成對泰國ACL銀行大眾有限公司的自願要約收購，並於當日完成股份和資金交割。通過自願要約收購，工商銀行共收集到ACL銀行約97.24%的股份。2010年11月3日，中國工商銀行在泰國首都曼谷舉行慶典，宣布將其在泰國成功並購的ACL銀行正式更名為中國工商銀行（泰國）股份有限公司[21]
中國工商銀行（亞洲）憑借中國工商銀行的龐大分行網路優勢、領導地位及豐富經驗，將繼續開拓廣泛之銀行及財務業務，包括各類存款與貸款、貿易融資、匯款、清算、工商業貸款、銀團貸款、出入口押匯、中國業務咨詢及融資、證券業務及黃金買賣之經紀服務及保險代理等。
2011年8月5日，工商銀行宣布，其已就阿根廷標准銀行及其兩家關聯公司（一家基金管理公司Standard Investments S.A.和一家商務服務公司Inversora Diagonal S.A.）80%股權買賣交易與南非標准銀行等達成協議，並於2011年8月4日（阿根廷時間）在布宜諾斯艾利斯簽署了股份買賣協議文件。雙方將隨後履行監管報批手續。交易完成後，工商銀行將負責阿根廷標准銀行及其關聯公司的營運和管理。[22]
2011年1月23日，工商銀行與東亞銀行聯合宣布，雙方已就美國東亞銀行股權買賣交易達成協議，並於2011年1月21日（美國中部時間）在芝加哥簽署了股份買賣協議。
根據雙方簽署的協議，工商銀行將向東亞銀行支付約1.4億美元的對價，收購美國東亞銀行80%的股權，東亞銀行持有剩餘20%的股權。同時，東亞銀行還擁有賣出期權，可在本交易完成後，按雙方協議約定的條款和日期，將其剩餘股份轉讓給工商銀行。雙方將隨後履行監管報批手續。交易完成後，工商銀行將負責美國東亞銀行的營運和管理。這是中資銀行對美國商業銀行的第一次控股權收購。[23]
2012年5月10日，美聯儲宣布通過工行收購東亞銀行在美業務，這是首例中資銀行在美國收購案。意味著中資銀行未來可以收購方式登陸美國，並成為中資銀行在美業務擴張的新里程碑。東亞銀行（截止到2012年）擁有約7.8億美元資產，在紐約和加利福尼亞州設有13家分行(紐約3家、舊金山5家、洛杉磯5家)，基本覆蓋了中國在美投資的主要地區，主要從事零售和商業銀行業務。
中國工商銀行在國內擁有近二萬二千多家營業網點，並已建立起全球業務網路，在中國香港（香港分行、中國工商銀行（亞洲）有限公司）、中國澳門（中國工商銀行（澳門）股份有限公司）、哈薩克（中國工商銀行（阿拉木圖）股份公司）、新加坡（新加坡分行）、日本（東京分行、大阪分行）、韓國（首爾分行、釜山分行）、德國（法蘭克福分行、慕尼黑分行）、盧森堡（中國工商銀行（歐洲）有限公司、盧森堡分行）、美國（中國工商銀行（美國）有限公司、紐約分行）、澳大利亞（悉尼分行、珀斯分行）、卡達（多哈分行）、阿聯酋（中國工商銀行（中東）有限公司、阿布扎比分行）、英國（中國工商銀行（倫敦）有限公司、倫敦中國城分行、倫敦分行）、英國開曼群島（開曼群島
工行英國分行
分行）、俄羅斯（中國工商銀行（莫斯科）股份公司）、印度尼西亞（中國工商銀行（印度尼西亞）有限公司）、加拿大（中國工商銀行（加拿大）有限公司）、泰國（中國工商銀行（泰國）股份有限公司，清邁、普濟、孔敬、羅勇、合艾等19家分行）、馬來西亞（中國工商銀行（馬來西亞）有限公司）、越南（河內分行）、法國（巴黎分行）、比利時（布魯塞爾分行）、荷蘭（阿姆斯特丹分行）、義大利（米蘭分行）、西班牙（馬德里分行、巴塞羅那分行）、巴基斯坦（伊斯蘭堡分行、卡拉奇分行）、印度（孟買分行）、寮國（萬象分行）、波蘭（華沙分行）、秘魯（中國工商銀行（秘魯）有限公司）、阿根廷（中國工商銀行（阿根廷）有限公司）、巴西（中國工商銀行（巴西）有限公司）、緬甸（仰光代表處）、南非（開普敦代表處）等多個國家和地區設有分支機構。截至2013年1月，工商銀行已在全球34個國家和地區設立了200多家海外機構，並與132國家和地區的1453家銀行建立了代理行關系，形成了跨越亞、非、歐、美、澳五大洲的全球經營網路，跨市場與全球化服務能力顯著增強。與4萬多戶國有大中型企業、中外合資企業、跨國公司等保持著良好的合作關系。
隨著全球擴張的步伐，中國工商銀行已經在互聯網上建立起全球主站和各境外分行站點。為全球客戶提供網上辦理業務和了解中國工商銀行的平台，網站界面簡潔、架構清晰、內容充實。
2013年9月26日，中國工商銀行巴西有限公司在聖保羅宣布正式對外營業。[25]
2014年10月1日， 緬甸已經向中國工商銀行發放有限經營許可，目的是刺激外資投資於該國剛剛擺脫數十年來軍政府統治的經濟。中國工商銀行將可以設立一家分行，並可以向外資公司提供貸款，但必須是外幣貸款。而向緬甸企業放貸則需和當地機構合作進行[26] 。
2014年11月7日，墨西哥銀行與證券監督委員會(CNBV)正式批准中國工商銀行在墨西哥的銀行牌照申請，同意設立中國工商銀行(墨西哥)有限公司。這標志著中國工商銀行成為第一家獲准在墨西哥成立營業機構的中資銀行，結束了墨西哥沒有中資銀行的歷史。[27]

工商總部
中國工商銀行總部大樓由美國SOM設計師事務所設計，樓高13層，建築面積近13萬平方米，分矩型區和弧型區兩大部分，中間以天橋形式聯為一體。大樓為整體鋼結構工程，技術要求高，工藝復雜，其結構形式為磨擦型高強度螺栓聯接，底層插入柱為箱形截面，全熔透焊接最大板厚達100mm；總用鋼量達8000噸，由中鐵武橋重工股份有限公司（原武漢橋機廠）進行施工詳圖深化設計，並完成全部鋼結構的工廠製造任務。該項目按《鋼結構工程施工驗收規范》（GB50205-95）製造、安裝並驗收，檢驗合格，受到了業主及監理的一致好評，為中鐵武橋重工在首都樹立了形象，贏得了信譽，整體工程獲得國家頒發的魯班獎。

公司管理
編輯
中國工商銀行按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等相關法律法規要求，建立了由
公司治理結構
中國工商銀行股東大會、董事會、監事會和高級管理層組成的治理架構，形成了權力機構、決策機構、監督機構和高級管理層之間各司其職、相互協調、有效制衡的工作機制。
董事會下設戰略委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會、風險管理委員會、關聯交易控制委員會等五個專門委員會；監事會下設監督委員會。
為進一步完善公司治理結構，制定了股東大會對董事會授權方案和董事會對行長授權方案，調整董事會下設專門委員會的職責和成員結構，實行首席風險官制度，補選職工監事，制定了股票增值權計劃以建立健全公司激勵機制，積極探索與境內外投資者加強溝通和戰略合作的途徑，不斷提高公司治理水平。
工商銀行始終將公司治理作為增強核心競爭力的基礎工程，圍繞公司價值可持續增長和卓越股東回報的經營目標，積極借鑒公司治理國際領先實踐和原則，構建完善由股東大會、董事會、監事會和高級管理層組成的現代公司治理架構，修訂完善《中國工商銀行股份有限公司章程》等公司治理規章制度，不斷提高董事會的獨立性和運作效率，形成了權力機構、決策機構、監督機構和執行機構之間權責分明、各司其職、相互協調、有效制衡的組織架構和運作機制。截至報告期末，本行董事會共有董事15名，其中執行董事3名，非執行董事6名，獨立董事6名。監事會共有監事6 名，其中股東代表出任的監事2名，外部監事2名，職工監事2名。
銀行初步建立了一套多維度、多層次的社會責任規劃管理及落實監督體系。在董事會的直接領導下，總行戰略管理與投資者關系部協調推進社會責任工作、統一編制社會責任報告，總行相關部室及各分支機構分頭組織實施，共同推進社會責任的履行和落實。

董事長

姜建清

副董事長、行長

易會滿

獨立非執行董事

黃鋼城

獨立董事

田國強

獨立董事

柯清輝

產品與服務
編輯
銀行卡的業務
工商銀行是國內最大信用卡發卡行及信用卡品牌最齊全的發卡行之一。陸續推出歐元信用卡、牡丹運通商務卡、牡丹銀聯卡、牡丹運動卡、新版牡丹交通卡等新產品；推進營業網點服務體系、VIP客戶服務中心等渠道建設；積極選擇境外機構代理發卡，進一步加強與國際卡組織合作。
2007年末，信用卡發卡量2，338萬張，實現消費額1，619億元，繼續保持發卡量及消費額雙領先的市場地位。信用卡透支余額82.41億元，增長59.5%。
截至2009年末工商銀行信用卡發卡量超過了5200萬張，一年增加了近1300萬張，增幅高達33%，不僅繼續穩居國內信用卡第一發卡銀行的地位，更在一年內連續超越美國發現卡、美國運通和第一資本三家世界級信用卡巨頭，完美實現「三級跳」，成為僅次於摩根大通、美洲銀行和花旗集團的全球第四大信用卡發卡行。建立以借記卡為平台的個人金融服務模式；憑借牡丹靈通卡一卡多戶、一卡多能的優勢，加強營銷渠道整合；發揮牡丹靈通卡支付結算作用，分流櫃面壓力。2007年末，借記卡發卡量1.87億張，增加858萬張，年消費額4，543億元，增長71.4%。[28]
2007年末，銀行卡發卡量突破2.1億張，增加2，149萬張。實現銀行卡業務收入45.37億元，增長40.6%。[28]
工商銀行積極推動晶元卡的推廣應用，截至2012年5月末，工商銀行各類晶元卡的發行量已超過550萬張，穩居國內同業首位。其中晶元信用卡發卡量達538萬張，較年初增長111萬張，增幅為26%，理財金賬戶晶元卡等晶元借記卡發卡量近13萬張。同時，工商銀行還下大力完善晶元卡受理環境，工商銀行90%以上的自助機具都可以受理晶元卡，為晶元卡的進一步普及奠定了堅實的基礎。
與使用磁條的傳統銀行卡相比，每張晶元卡都帶有一顆微晶晶元，大大增加了卡片的信息存儲容量，不僅能夠實現普通磁條銀行卡的所有金融功能，更能夠為客戶提供離線交易、非接觸式交易、會員管理和積分管理等個性化智能服務。同時，晶元卡還進一步升級了防偽技術，具有更高的安全性。工商銀行是中國最早開始晶元銀行卡研發的商業銀行之一，在晶元卡技術研發、行業合作、發卡規模等領域長期保持行業領先地位。
早在1995年，工商銀行就發行了國內首張經中國人民銀行批準的智能晶元卡，2005年底發行了國內首張晶元信用卡，2009年起又在國內同業中率先開始全面推廣晶元卡。截至2010年末，工行已發行各類晶元卡900多萬張，45萬台POS機中95%能夠受理「磁條加晶元」[29] 。

工行銀行卡 (5張)

在晶元卡發卡量、交易量不斷增長的同時，工商銀行晶元卡的應用領域也日益擴大，為居民的日常生活帶來了諸多便利。工商銀行晶元卡的行業合作范圍已覆蓋交通管理、鐵路客票、高速

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