期貨市場信用評級

『壹』 信用評級 是什麼意思啊

同學你好，很高興為您解答！

您所說的這個詞語，是屬於期貨從業詞彙的一個，掌握好期貨從業詞彙可以讓您在期貨從業的學習中如魚得水，這個詞的翻譯及意義如下：對個人及企業信用質量的評估。評估根據借貸及償還紀錄，以及資產實力及負債狀況。

希望高頓網校的回答能幫助您解決問題，更多期貨從業問題歡迎提交給高頓企業知道。

高頓祝您生活愉快！

『貳』 個人信用安全等級中是什麼

個人信用安全等級：「中」指信用評級的等級為中，對應BBB級-BB級-B級。

對於我國個人信用評估的信用等級，具體等級分為:AAA，AA，A，BBB，BB，B。

①AAA級。綜合得分90以上，一般可獲得60萬元額度的貸款。

②AA級。綜合得分在80分至89分，一般可獲得10萬的貸款授信額度。

③A級。測評得分在70至79分之間，一般可獲得5萬元貸款的授信額度。

④BBB級。得分在60至69分之間，一般可獲得1萬元貸款授信額度。

⑤BB級。得分在50至59之間，一般只能獲得5000元授信額度。

⑥B級。得分在49分以下，一般只能獲得3000元授信額度。

拓展資料：

目前個人信用報告有哪些版本，主要的查詢主體分別是：

1、個人版：供消費者了解自己信用狀況，主要展示了信息主體的信貸信息和公共信息等。包括個人版和個人明細版。

2、銀行版：主要供商業銀行查詢，在信用交易信息中，該報告不展示除查詢機構外的其他貸款銀行或授信機構的名稱，目的是保護商業秘密，維護公平競爭。

3、社會版：供消費者開立股指期貨賬戶，此版本展示了您的信用匯總信息，主要包括個人的執業資格記錄、行政獎勵和處罰記錄、法院訴訟和強制執行記錄、欠稅記錄、社會保險記錄、住房公積金記錄以及信用交易記錄

資料來源：常見問題解答-徵信中心

『叄』 2011年了談我國內信用評級機構的現狀及對我國金融體系的影響 急sos 大家一起來談談吧

國內本來有五大政府各部門發的全牌照的資信評級機構，分別為中誠信國際，聯合資信，大公國際，上海遠東資信，上海新世紀評級。上海遠東和新世紀市場份額很小，只有市場不到5%的份額，而上海遠東不知道因為什麼原因退出了評級市場。現在資本市場評級業務只剩下四家了，中誠信，聯合，大公瓜分了資本市場95%以上的份額，上海新世紀基本忽略不計，市場影響力非常小。目前來看，聯合資信占據評級市場一半以上的業務，為國內最大的評級機構。

像國內這些央企，地方企業還是民企之類的企業，包括銀行，城商行，保險公司之類的金融機構，如果他們要在資本市場進行融資，就是說發行固定收益債券的話，國家規定必須進行評級，評級的後的結果級別表示這些企業在債券到期後的償付能力，像國家電網發行短融就是由聯合資信評級的，建設銀行發行次級債也是由聯合資信評級的，這兩個企業都是最高等級AAA級，表明它們的抗風險能力最高，償付能力最強，投資買固定收益債券的機構不用擔心。

國際三大評級機構看中國政府不開放這塊市場，它們只有曲線進入國內市場，只能以參股的方式進入，像穆迪參股中誠信49%的股份，惠譽參股聯合資信49%的股份，只有標普正在與另外兩家談參股的事宜。
中國證監會研究中心主任祁斌日前表示，目前我國金融體系已經開始了結構性的轉型，從間接融資占絕對主導地位向直接融資和間接融資相均衡的方向演進。

祁斌在上海市期貨同業公會、上海證券同業工會和浦東新區人民政府主辦的「投資中國——2007上海證券期貨國際論壇」上表示，促進金融體系的平穩轉型，推動我國經濟全面協調可持續發展。第一要繼續推進基礎性建設，加快資本市場的建設，推動金融創新，加強金融監管協調，有效化解金融風險。應加快包括主板、中小板、創業板、債券等在內的市場發展，完善資本市場結構。推動上市公司和證券期貨經營機構做大做強，提高國際競爭力，同時應強化各種金融風險和外部沖擊的快速決策和反應機制，保證金融市場的穩健運行。第二是要推動相關制度的變革和建設，為資本市場的建設創造有利的基礎。特別是要進一步完善國有資產管理機制，推動信用體系和誠信文化的建設，為資本市場的可持續發展創造良好的環境。第三要加強監管的有效性，合理界定政府職能的邊界，進一步構建市場化導向的創新體系的建設，逐步構建市場化導向的創新機制。同時要充分發揮交易所和自律監管功能，逐步完善市場的自我約束機制，形成高效的多層次監管體系。完善法律體系，加大執法力度和提高執法效率，不斷完善法律法規，推動資本市場法律體系的建設，完善快速反應機制，做到及時發現，及時制止。提高違規成本，建立有效的體系。第四，積極應對國際競爭，穩步對外開放，增強我國市場的國際競爭力。

祁斌說，近年來，資本市場的快速發展使得直接融資比例穩步上升，有效地改善了我國的金融結構，分散了金融系統風險，中國金融體系開始了結構性的轉型。2006年資本市場資產佔全部金融資產的比例為22%，截至2007年9月底，這個比例超過30%。

他認為，目前資本市場也面臨一些新的挑戰，第一，資本市場結構失衡，資本市場的約束化機制不足，市場主體需要進一步培育。第二、宏觀經濟和國際市場的變化對市場的影響日益增加。第三，銀行存款分流現象是我國金融體系結構性轉型的開始，具有十分積極的意義，並將成為一個長期趨勢。但也對監管體制和金融機構提出了新的挑戰。第四個挑戰是隨著經濟發展全球化進程，金融活動的全球化特徵更加凸現，我國金融體系面臨著全球競爭的趨勢不可避免。

中國金融體系如何走出困局

據《中國投資》報道，2004年在宏觀調控情況下，國民經濟保持了持續快速的發展趨勢，但是證券市場走勢卻出現了嚴重的背離。以銀行和資本市場為主體的金融體系運行效率低，金融資源浪費嚴重，直接融資內部機制失調，多層次市場發展滯後等多種問題，尤其是直接融資與間接融資比例長期嚴重失調，導致企業資本結構不合理，銀行不良資產比例過高，加劇了金融體系風險的積聚。

在重築金融體系中，銀行和資本市場各應扮演什麼角色？中國金融體系戰略究竟應該選擇銀行主導，還是資本市場主導？銀行業為建立與資本市場相匹配的經營體系，在經營方式上應選擇分業經營還是混業經營？2005年1月15日，在中國人民大學金融證券研究所主辦的「中國資本市場論壇」上，多位國內知名專家提出了破解金融體系謎題的思路。

銀行主導還是市場主導——中國金融體系的戰略選擇

從世界各國金融發展的歷程來看，金融體制的選擇和金融業的發達程度對經濟的增長起到了至關重要的作用，金融與現代科學技術共同構成現代經濟的核心推動力，並成為國際競爭的新趨勢。各國金融體系大致可以劃分為兩類：一類是以商業銀行為主導的金融體系，其典型國家如德國、日本；另一類是以資本市場為主導的金融體系，其典型國家如美國、英國。

從理論研究上看，很難得出哪一個金融體系更優的結論，因此，關鍵的問題是建立一個適合本國國情的金融體系。對中國而言，如何構建一個既能推動經濟增長、有效配置資源，又能平滑經濟波動，合理分散風險，同時還能夠使居民分享經濟增長的財富效應的金融體系，不僅關繫到中國能否在未來保持持續的經濟增長，而實現全面建設小康社會的宏偉目標，而且也關繫到中國能否在未來的國際競爭中，保持競爭的優勢。

剛剛調任中央匯金公司總經理的謝平認為，銀行與資本市場誰是金融體系的核心並不重要，銀行主導型和市場主導型絕對是互補的。一個國家只有在收入水平達到一定的階段後，才可能慢慢發展市場主導型的金融體系，這也是為什麼英、美發達國家在過去很長一段時間一直也是銀行主導型，只是到了上世紀五六十年代後才建立了市場主導型的金融體系。從投資者個人來說，只有其財富達到一定程度，才會想到把自己財富的多大比例投資在股票市場，另一部分進入銀行；如果個人財富很少，他只需要到銀行儲蓄就夠了。而目前的數據還不足以證明，銀行主導和市場主導，哪一種金融制度更有利於經濟增長。

北京銀行副行長趙瑞安堅信：「在今後相當長的時期內，商業銀行在中國金融體系中仍然占據重要的地位」。

從資本市場的角度來看，我國資本市場起步較晚，所暴露的問題也比較多，其發展需要商業銀行體系的支持。在這種情況下，商業銀行發揮作用是客觀的和必然的。銀行聚集了大量社會資金，具有能力和實力促進經濟的發展。從社會資金需求來看，金融機構具有便利、有效的融資方式，能夠為經濟的發展注入資金。從消費者的金融習慣來看，中華民族具有節儉的傳統，因此大量資金聚集在銀行也是一個客觀的必然。

但商業銀行目前面臨著治理結構不完善、資本充足率低和不良資產規模過大的問題，而解決這三大問題最好的場所就是資本市場。對於商業銀行的股份制改造，推動其在資本市場上公開發行上市，已成為眾多商業銀行的戰略選擇。此外，資本市場還為商業銀行提供了補充資本金最有效的渠道——通過發行長期次級債務和股票可以使商業銀行在短期內補充巨大的資本。資本市場是商業銀行改革和未來業務創新的重要平台，而銀行對資本市場的介入，對於保證資本市場的穩定發展也起到了十分重要的作用。有著政府隱性擔保的商業銀行進入資本市場，首先就會為廣大的投資者帶來巨大的信心支持。
國內三大評級機構說得就是中誠信國際，聯合資信，大公國際，這三家為國內三大評級機構。

『肆』 有誰知道金融衍生產品的信用評級依據是什麼

衍生產品是一種金融合約，其價值取決於一種或多種基礎資產或指數，合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期（互換）和期權。衍生產品還包括具有遠期、期貨、掉期（互換）和期權中一種或多種特徵的結構化金融工具。衍生產品具有規避風險和提高收益的作用。

衍生產品與傳統金融產品的主要區別

廣義來講，衍生產品是指以債券（利率）、外匯、股票、貴金屬、商品及其指數或組合為標的的合同。衍生產品主要包括遠期、期貨、期權、互換以及這些產品的不同組合。除期貨與部分期權以外，其它類型的衍生產品基本都在場外市場進行交易。

衍生產品最為常見的定義是：衍生產品是指其價值依賴於其他更為基礎的標的要素價值的金融合同。標的要素可以是市場感興趣的任何要素，例如貨幣、債券、股票及其指數等。這些要素既可以是商品等有形物，也可以是利率、匯率、價格指數和信用評級等無形物。金融創新正是通過這些標的要素創造出了種類繁多的衍生產品。

另一個更為專業的定義是：衍生產品是指締約雙方就未來交換現金流而達成的交易合同，在該合同成立時，雙方未來交換的現金流的現值相等。從這個角度而言，衍生產品與其說是一種「產品」，倒不如說是一種交換現金流的技術，這種技術在很多方面推動了國際金融業的發展。

衍生產品是由合同構成的，合同的結算方式分為實際交割方式（physically-settled）和軋差支付方式（cash-settled）。無論採用哪種結算方式，交易雙方都是先在交易日確定交易細節，然後在結算日按照合同的約定來進行交割或支付。履行該合同可以使合同一方實際買入或賣出一種標的要素，這種方式被稱作實際交割方式。

與此相對應，履行衍生產品合同還可以使合同一方獲得與買入或賣出一種標的要素性質相同的貨幣，這種方式不用轉移標的要素本身，因此被稱作軋差支付方式。軋差支付的衍生產品通過模擬實際交割交易來達到與之同樣的效果。當場外衍生產品合同採用軋差支付方式時，名義數量就是用以計算的標的要素的數量，該數量是虛擬的，並不在交易雙方中發生實際交換。

衍生產品有哪些種類

按交易場所劃分

·場外衍生產品

包括遠期、期權和互換等基本產品以及由這些基本產品組合而成的復雜產品。這類產品並沒有集中的交易場所，由交易雙方直接通過個別協商的方式完成交易。場外衍生產品市場交易量巨大，截至2005年6月底，全球場外衍生產品未到期合同的名義本金數額高達270.1萬億美元。

·在交易所內交易的期貨或期權

期貨是標准化的遠期，交易所交易的期權基本上是普通期權。這類產品以標准合同的形式在受到監管的交易所內進行交易，不像場外衍生產品那樣面臨眾多的信用風險和其他風險。

按照合同種類劃分

·遠期

遠期也被稱為「遠期合同」，即一種在合同約定的特定未來時間履行交易的合同。遠期合同的起源在英國可以追溯到17世紀30年代，在美國關於糧食的遠期合同可以追溯到19世紀中期。在當代，遠期合同可以用於多種基礎產品，例如，商品、金融資產和利率等。

·期貨

期貨是在交易所里進行交易的標准化的遠期合同。由於遠期是交易雙方個別協商成交的合同，合同的到期日、標的要素的交易數量等財務條款都是為了滿足交易雙方特定需求而設計的，因此遠期合同的流動性非常低。期貨則避免了遠期合同的這個缺點。在期貨合同中，合同到期日和標的要素的交易數量都是標准化的，因此期貨合同本身可以在交易所中進行集中交易，具有非常好的流動性。交易一方可以通過在期貨市場上買進或賣出期貨合同，從而隨時改變作為買方或賣方的地位

·期權

期權既可以在交易所內交易，也可以在場外交易。場內交易期權基本上都是普通期權，場外交易的期權除了普通期權以外，還有大量的奇異期權。與遠期相類似，期權合同涉及到交易雙方的合同權利和義務關系，只是期權買方擁有權利來執行期權。因此，只有期權買方在對自己有利的市場情況下，才會行使這種權利。與遠期一樣，期權發展也有很長的歷史，在17世紀早期，荷蘭出現了鬱金香期權，在19世紀早期，倫敦股票交易所出現了股票期權。上世紀70年代以來，在期權定價原理被發現以後，期權交易在美國得到了極大的發展，並逐步擴展到全球金融市場中。期權可以在交易所交易，但是更多的期權則出現在場外市場中。

·互換

互換在場外市場交易，是交易雙方同意在未來特定的時間互換一系列現金流的合同，其本質是一組遠期合同的組合。但是互換經常以獨立的形式存在，不再進行進一步分拆，而且遠期和期權的交易期限一般在1年以內，而互換的交易期限往往長達數年，因此也將互換作為一種基本產品進行分析。

按基礎資產類型劃分

·匯率衍生產品

·利率衍生產品

·權益衍生產品

·商品衍生產品

·信用衍生產品

『伍』 我在一家期貨公司工作，上級要我建立什麼客戶信用檔案，進行信用評級

首先是把這些客戶的基本資料,如: 姓名,客戶號,身份證號碼,

然後是其風險率,這裡面可以劃分幾個等級,如:30%以下的,30%-50%, 50%--70%,70%-90%,

再次是強平率和穿倉率,

還有一個就是追加保證金的時效,可根據自通知後到保證金到帳的時間進行劃分.

『陸』 中誠信國際信用評級有限公司的大事記

· 2010年5月28日-30日，中誠信國際組織員工赴十渡、野三坡三日游。出遊期間，公司組織了聯歡活動。公司領導和所有員工歡聚一堂，熱情高歌，聯歡氣氛熱鬧、歡快。此次出遊和聯歡活動極大地表現了中誠信國際員工的良好的團隊精神，新老員工之間既增加了交流，也增進了感情。 · 2010年5月27日，由中誠信國際評級的國內首支金融租賃公司金融債券--2010華融金融租賃股份有限公司金融債券在全國銀行間債券市場成功發行，中誠信授予華融金融租賃股份有限公司的主體信用級別和金融債券信用級別均為AA+。
· 2010年5月26日，中誠信國際在北京舉辦2010年春季投資者見面會，探討在復雜的宏觀經濟背景下，房地產、鋼鐵、水泥、化肥和保險行業所面臨的機遇和挑戰，以及這些行業中企業面臨的信用趨勢變化。來自中外資銀行、資產管理公司、證券公司、基金公司、企業、媒體等機構的上百人參加了會議。會議由公司執行副總裁何敏華主持，公司董事長毛振華和首席執行官葉敏分別做了當前宏觀經濟與政策的走勢分析和正確認識信用評級的演講。
· 2010年5月14日，中誠信國際2010年第一期新員工培訓在公司12層大會議室順利召開。公司領導、各部門負責人及公司近半年入職的新員工參加了培訓。此次培訓，通過公司主要領導的親自授課，使得新員工對中誠信國際有了一個比較全面的了解，對中誠信國際的企業文化有了初步認識，對公司的規章制度有了深入的了解。這對於促進新員工建立對中誠信國際的認同感和歸屬感，激勵新員工努力成長為中誠信國際的優秀員工和管理者有著積極的推動作用。
· 2010年3月3日，中國人民銀行營業管理部徵信管理處闞勝國助理調研員一行來我司調研，聽取了公司何敏華執行副總裁、任偉紅副總裁對於2009年營業管理部對我司進行現場檢查後我司的整改情況匯報，以及我司2009年工作總結，對我司的工作給予了充分肯定。
· 2010年2月25日，中誠信國際發布2010年中國證券業信用展望報告-《行業基礎環境改善為證券業打開成長空間，中長期信用趨勢向好，但短期仍面臨壓力》，這是公司自2008年以來第三次公開發布對中國證券行業的信用評價。報告回顧了2008-2009年中國證券業的發展概況，並深入探討了影響未來中國證券業信用趨勢的正面因素及證券業面臨的各種風險，報告還同時發布了12家主要證券公司的信用評價簡報。來自上海證券報、證券日報、新華通訊社、財經、路透社、金融界等多家媒體的記者參加了新聞發布會。
· 2009年11月18日，中誠信國際穆迪在北京聯合舉辦《企業債務融資市場發展與信用評級》研討會，發布了對全球及地區企業評級趨勢以及針對房地產、新能源、電力生產、城投、水務、港口、高速公路、航空運輸、鋼鐵、煤炭、有色金屬、化肥、水泥、汽車、重型機械和建築行業的展望報告，分別對這些行業未來12-18個月基本信用狀況做出分析和預測。來自監管機構、中外資銀行、證券公司、基金公司、企業等機構的上百人士參加了研討會。
·2009年11月17日，中國人民銀行參事魏本華、營業管理部副主任蔣萬進、徵信管理處處長付喜國、參事室處長苗現林等來我司進行調研。魏本華參事認為我司評級業務管理嚴格，各項制度規范，評級理念先進，同時，魏本華提出此次調研也將認真考慮我司反映的一系列問題和建議，推動評級行業的健康發展。
· 2009年5月25日-26日，中國人民銀行營業管理部檢查組對我司進行了為期兩天的評級工作現場檢查，檢查的范圍和內容主要為我司2007年、2008年在銀行間債券市場所開展的業務。此次檢查是中國人民銀行首次派檢查組對我司進行的評級工作現場檢查。檢查組認為我司的評級管理制度、業務制度、內部控制制度等全面、規范，評級作業比較規范，評級業務流程合理，評級收費制度規范，對我司的工作給予肯定。
· 2009年3月5日，中誠信國際在《中國經濟導報》發布了《十大重點產業調整振興規劃對行業及企業狀況的影響預期》。這是2009年1月以來國務院陸續通過鋼鐵、汽車、船舶、石化、有色、裝備製造、電子信息、輕工、紡織、物流十大產業振興規劃，中誠信國際對這十大重點產業密切關注後提出的預測。中誠信國際還將繼續關注各產業振興規劃細則的出台對各行業及企業信用狀況的影響。
· 2009年1月13日，中誠信國際發布2009年中國證券業信用展望報告---《信用基本面逐步改善，但外部環境不確定性加大使行業信用趨勢面臨較大壓力》，這是中誠信國際繼2008年之後第二次公開發布對中國證券行業的信用評價。來自中國日報、中國證券報、上海證券報、新華通訊社、財經、第一財經日報、證券日報、證券時報、香港文匯報、中國經濟導報、工商時報、新京報、北京商報等13家媒體參加了新聞發布會。
· 2008年10月30日，中誠信國際召開行業評級展望新聞發布會，發布了對宏觀經濟及對電力、煤炭、鋼鐵、有色金屬、建築和航空運輸業的行業展望，分別對這些行業未來12-18個月基本信用狀況做出了分析和預測。來自第一財經日報、中國經濟導報、財經、上海證券報、新京報、北京商報、證券時報、中國日報、理財周刊、工商時報等十家媒體參加了新聞發布會。
· 2008年10月30日，中誠信國際穆迪聯合召開題為《中國企業－歷史、現狀與未來》的研討會，發布了對亞洲區信用趨勢以及針對房地產、消費品和零售業、電力、煤炭、鋼鐵等行業的評級方法的介紹與行業展望。來自監管機構、中外資銀行、基金公司、企業等機構的上百人士參加了研討會。
· 2008年9月2日，中誠信國際召開中國銀行業信用展望新聞發布會，發布國內17家銀行的公開評級結果，並發布了2008-2009年中國銀行業信用展望的特別報告--《中國銀行業信用狀況穩步提升，系統性風險加大考驗其應對能力》。這是自2004年以來中誠信國際第5次發布對國內主要銀行的公開信用評級結果。
·2008年4月15日，中國銀行間市場交易商協會（以下簡稱「交易商協會」）頒布《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》及《銀行間債券市場中期票據業務指引》等七項自律規則，並正式接受了七家企業在銀行間債券市場發行中期票據的注冊。在這七家企業中，中誠信國際為中國電信股份有限公司、中國中化集團公司、中國五礦集團公司和中國核工業集團公司四家企業提供評級服務。此次中期票據的推出，結束了企業缺乏中期直接債務融資工具的局面，對中國銀行間債券市場的發展具有重要意義。
· 2008年4月8日，由中誠信國際評級的中國中材集團公司5億元無擔保企業債券（「08中材債」）正式發行，發行期限為5年，發行固定利率6.4%，中誠信國際對發行主體和該期債券的信用等級均評定為AA級。08中材債是2008年1月2日國家發改委發布《關於推進企業債券市場發展、簡化發行核准程序有關事項的通知》以來發行的第一隻無擔保信用企業債，對我國企業債券進一步向市場化發展意義重大。
· 2008年1月29日，中誠信國際在北京召開中國證券業信用展望新聞發布會，發布了2008年中國證券業展望的特別報告--《中國證券業信用狀況改善，機遇與挑戰並存》。此次證券業信用展望報告的推出是中誠信國際首次發布對中國證券行業的信用評價。
· 2007年8月20日，中誠信國際信用評級有限責任公司發布了2007年－2008年中國銀行業展望，調整了對12家銀行主動信用評級結果。這是中誠信國際繼2004年首次發布國內15家銀行的主動評級結果後對中國銀行業的持續跟蹤評級。
·2007年8月8日，中國銀行間市場交易商協會首屆會員代表大會、理事會大會在北京召開，中誠信國際當選為中國銀行間市場交易商協會常務理事。
· 2007年5月18日，中誠信國際與穆迪在北京聯合舉辦信用評級研討會，發布了鋼鐵、電力、收費公路等行業的評級方法和行業展望。此次研討會是中誠信國際與穆迪合資後首次舉辦的信用評級研討會。
· 2007年4月3日，中誠信國際正式加入亞洲信用評級協會（ACRAA），成為該協會第25個會員。亞洲信用評級協會創辦於2001年9月，由亞洲各國著名的信用評級公司組成，在行業內具有廣泛的影響力。
· 在2006年和2007年由全國銀行間同業拆借中心組織的銀行間債券市場參與者對五家評級機構評價活動中，中誠信國際連續兩年在五家有資格參與銀行間債券市場評級的評級公司中名列第一。
·2007年2月5日，中誠信國際通過競標被選聘為山西焦煤發行企業債券工作所需的信用評級機構。
· 2007年1月29日，中誠信國際地區風險評級咨詢項目最終驗收會在國家開發銀行舉行，該項目成果順利通過國家開發銀行的驗收。2004年以來，中誠信國際已經連續三年為開行提供地區風險評級咨詢服務，評級體系和方法逐漸成熟，風險預警、信貸配置模型及地區風險管理系統平台不斷完善，專項報告涉及范圍更為廣泛。
·2006年9月28日晚，中國誠信和穆迪在北京飯店舉行穆迪入股中誠信國際的慶祝酒會。來自人民銀行、國家發改委、財政部、保監會、銀監會、證監會等政府部門官員，33家國際金融機構駐華代表、銀行、證券公司等金融機構的代表，以及企業界、新聞界人士600餘人參加了酒會。中國人民銀行副行長蘇寧先生、中國保險監督管理委員會副主席魏迎寧先生、中國企業家論壇主席田源先生、著名法學家江平教授等領導和專家到會祝賀並在慶祝酒會上發表講話。
· 2006年9月28日，穆迪與中國誠信在京聯合舉行新聞發布會，正式對外宣布穆迪收購中誠信國際49%股權的交易成功，中誠信國際正式成為穆迪投資者服務公司成員。來自中央電視台、新華社、路透社、日本經濟新聞社、Bloomberg（彭博）、DowJones、Financial Times、《經濟日報》、中國新聞社、《中國證券報》、《金融時報》、《證券日報》等國內外媒體的40多位記者出席發布會。
· 2006年8月，中誠信國際在北京召開「2006年中國銀行業展望及評級新聞發布會」。此次對銀行主動評級是中誠信國際繼2004年和2005年對中國銀行業展望與評級的基礎上，對中國銀行業的跟蹤評級。
· 2006年8月，中誠信國際在北京國賓酒店舉辦 「中誠信國際投資者見面會」。這是國內評級機構首次舉辦與機構投資者的見面會。來自證券公司、銀行、保險公司及資產管理公司、基金管理公司、財務公司等80餘名機構投資者代表參加了會議。
·2006年4月13日，中國誠信與穆迪分別發表公告宣布，穆迪已就收購中誠信國際49%股份與中國誠信達成協議，按此協議中誠信國際將成為穆迪與中國誠信的合資公司，中國誠信佔51%股份，穆迪佔49%股份。
· 2005年9月1日，中誠信國際信用評級有限責任公司發布了2005年國內18家銀行主動評級結果，這是中誠信國際繼2004年首次發布國內15家銀行的主動評級結果後對中國銀行業的持續跟蹤評級。
· 2005年5月24日，人民銀行公布《短期融資券管理辦法》，中誠信國際信用評級有限責任公司承做了首批五家發行短期融資券企業中三家（國家開發投資總公司、中國五礦集團公司、中國國際航空股份有限公司）的評級工作。
· 2004年9月27日下午，國家開發銀行與中誠信國際信用評級有限責任公司在公司會議室舉行了《國家開發銀行地區風險評級及咨詢服務合同
》簽字儀式。
· 2004年8月23日，全球最大的信用評級機構——穆迪公司的CEO、國際業務主管、亞太區總經理、中國業務總經理一行四人來中誠信進行訪問交流。
· 2004年8月5日，中誠信國際信用評級有限責任公司發布了12家已公布年報的國內銀行的綜合財務實力評級結果。同時，中誠信國際還首次對14家國內銀行的個體財務實力等級進行了評定。
· 2004年7月，中誠信國際信用評級有限責任公司回購惠譽所持有的30%公司股份。
· 2004年4月15日，中誠信國際信用評級有限責任公司在北京國賓酒店召開「2004年中國銀行業展望及評級新聞發布會」，來自中國人民銀行
、中國證監會等部委的領導，國家開發銀行、中國工商銀行等15家受評銀行，亞洲開發銀行和國際金融機構公司駐華機構，英國渣打銀行、北歐銀行等外資銀行駐華機構，中信基金管理公司、中國人民保險公司、新華人壽等金融的代表出席了會議。這是國內評級機構首次對中國銀行業實施的主動評級。其中，國家開發銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行和中國農業銀行等5家銀行被評為「AAA」級。
· 2004年4月，中誠信國際信用評級有限責任公司完成對中國工商銀行寧波市分行不良貸款證券化項目的信用評級工作。
· 2003年12月，經中誠信國際信用評級有限責任公司綜合評定，「2003年中國網路通信集團公司50億元企業債券」和「2003年中國華能集團公司40億元企業債券」正式發行，其債券級別均為AAA級。
· 2003年9月5日，中國誠信信用管理有限公司、中誠信國際信用評級有限責任公司在上海召開評級業務交流會。中誠信名譽董事長、中誠信國際公司董事長凌則提在參加上海分公司主辦的分支機構業務交流會期間，拜會了中國人民銀行上海分行行長胡平西先生。
· 2003年6月，中國保監會發布《保險公司投資企業債券管理暫行辦法》，中誠信國際信用評級有限責任公司成為中國保監會認可的信用評級機構。
· 2003年4月，中誠信國際公司首家對不良資產處置信託對應信託受益權信用評級 「中國華融資產管理公司不良資產處置信託」 對應信託受益權信用評級。
· 2002年12月，中誠信國際公司受中國銀河證券公司委託，對其擬發的3億元3年期債券進行信用評級。
· 2002年10月，中誠信國際公司嘗試進行中國銀聯會員評估工作。
· 2001年11月22日至23日，中誠信國際CEO鄔潤揚、副總裁李華平出席由中國保險監督委員會主辦的「中國保險市場與WTO國際高峰會議」。鄔潤揚先生發表了《保險信用評級：國際經驗和中國的實踐》的演講。
· 2001年11月初，惠譽國際（Fitch）集團董事會主席Marc de Lacharriere先生和惠譽國際（Fitch）法國分公司首席執行官、亞洲地區總裁
Bernard de Lattre先生訪華，在董事長凌則提先生和首席執行官鄔潤揚陪同下，分別拜會了中國銀行行長劉明康、中國建設銀行副行長張恩照以及中國人民保險公司等有關機構負責人。
· 2001年9月，公布2001年中國平安保險股份有限公司財務實力評級，這是公司繼對泰康保險公司進行財務實力評級後第二家保險公司財務實力評級。迄今，國內評級機構中只有中誠信國際開展了保險公司評級。
· 2001年5月，公司在全國首次開展可轉換公司債信用評級。
· 2000年10月，惠譽（Fitch）亞洲董事鄔潤揚博士擔任中誠信國際CEO。
· 2000年9月22日，惠譽（Fitch）首席執行官羅賓先生訪華，宣布對中國主權評級展望為穩定。在公司董事長凌則提的陪同下，分別拜會了中國證監會主席周小川和財政部副部長金立群。
· 2000年5月25日—26日，與中國人民銀行合作舉辦「信用評級國際研討會」，人民銀行副行長致辭，人民銀行、財政部、國家計委、中國證監會、中國保監會等主管部門官員，惠譽（Fitch）、穆迪、標准普爾、匯豐銀行等代表100多人參加了研討會。
· 2000年3月，在惠譽（Fitch）的支持下，中誠信國際陸續修訂完成新的指標體系，該體系逐步向國際標准靠攏。
· 2000年1月1日，合資公司開始營業。
· 1999年9月9日，中國人民銀行石家莊中心支行核准公司貸款企業評級資格。
· 1999年8月24日，中誠信國際在國家工商行政管理局登記注冊並取得營業執照。
· 1999年8月20日，中國人民銀行福州中心支行核准公司貸款企業評級資格。
· 1999年7月23日，中誠信國際舉行第一屆董事會第一次會議。
· 1999年5月28日，中華人民共和國對外貿易經濟合作部批准設立中誠信國際信用評級有限責任公司。
· 1999年1月，公司首次發布《信用評級公告》。
· 1998年12月，中國人民銀行上海市分行核准公司的貸款企業評級資格。
· 1998年12月15日，中國人民銀行天津市分行核准公司的貸款企業評級資格。
· 1998年11月17日，中國人民銀行劉明康副行長聽取公司領導匯報，要求公司獨立自主地開展評級業務，樹立權威。
· 1998年10月對首家金融機構發行的債券進行評級。
· 1998年10月在全國首次開展企業集團財務公司評級。
· 1998年9月11日與惠譽國際、國際金融公司合作在人民大會堂舉行信用評級國際研討會，同時舉行中誠信國際合資合同簽字儀式。
· 1998年5月在全國首次開展保險公司評級。
· 1997年12月，中國人民銀行確認中國誠信的企業債券信用評級資格。
· 1997年8月30日，國家外匯管理局批復同意成立中誠信國際信用評級有限責任公司。
· 1997年8月中國人民銀行核准中誠信國際信用評級有限責任公司業務范圍。· 1997年5月6日，由美林集團主辦、我公司協辦的「中國企業通往國際債務市場之路」研討會於長城飯店召開。
· 1996年11月21日-22日，我公司與上海證券交易所、國泰證券有限公司聯合主辦「企業債券發行與上市研討會」。
· 1996年10月-11月，受北京商品交易所委託，與中國期貨市場咨詢中心等單位合作對其會員進行資信評級。
· 1996年5月3日，與中國證券報聯合發布1995年度中國上市公司業績排序。
· 1996年3月，接受上海商品交易所委託，對其會員進行等級評定。
· 1995年10月，由我公司主編的<<中國上市公司基本分析>>出版發行，該書公布了1995年6月底以前全部上市公司的研究結果，並在中國首次評定了上市公司股票等級。
· 1995年9月，公布1992年底前上市的47家上市公司的投資價值排序結果。
· 1995年9月20日，獨家承擔並完成1995年度中央企業債券的信用評級工作，此次涉及鐵路、運輸、電力、化工三大行業，包括鐵道部、華能集團等17個發債主體，所評債券額度近95億元，占計劃發債額度的95%。
· 1995年8月公司在全國首次開展上海證券交易所會員評級。
· 1995年7月在全國首次開展期貨經紀公司信用評級。
· 1995年4月，接受上海證券交易所委託，獨家對其會員公司進行信用評級。
· 1994年9月26日，英國IBCA評級公司常務董事Dominique Davial 女士與世界銀行國際金融公司（IFC）亞洲局張軍、王建盛先生來我公司訪問。IBCA公司對於與我公司合作建立評級公司表現出濃厚興趣。
· 1994年6月在全國首次開展租賃公司信用評級。
· 1994年4月在全國首次開展基金信用評級。
· 1994年1月20日公布全國首批信託投資公司的信用等級。
· 1993年6月22日，公司在海口舉行新聞發布會，公布海南證券公司、海南匯通國際信託投資公司、三亞中亞信託投資公司的信用等級。
· 1993年6月在全國首次開展信託投資公司信用評級。
· 1993年5月，公司在全國首次開展中央企業債券信用評級。
· 1993年4月3日，公司召開首批證券商信用評級信息發布記者招待會，公布全國首批證券商信用等級。
· 1993年4月，國務院發文規定，1億元以上的企業債券應由全國性信用評級機構進行評級。我公司是當時唯一一家經中國人民銀行批準的全國性信用評級機構。
· 1993年2月在全國首次開展股份公司信用評級。
· 1992年12月26日，公司制定的全國第一套信用評級體系和評級文件，在京通過由全國人大財經委員會、全國人大法律委員會、中國人民銀行、國家計委、中國證監會、國家體改委、國家國有資產管理局、中國證券業協會、中國人民建設銀行等部門組織的專家鑒定。
· 1992年12月10日，公司與STAQ系統簽訂備忘錄，確定我公司對STAQ系統上市公司進行信用等級評定。
· 1992年12月在全國首次開展證券商信用評級。
· 1992年10月8日，中國誠信證券評估有限公司在北京釣魚台國賓館正式創立。
· 1992年10月4日，中國人民銀行批准中國誠信證券評估事務所更名為中國誠信證券評估有限公司。
· 1992年8月3日，中國人民銀行正式批准籌建中國誠信證券評估事務所。

『柒』 信用評級是什麼意思啊

信用評級(Credit Rating)
又稱資信評級
是一種社會中介服務為社會提供資信信息，或為單位自身提供決策參考。
最初產生於20世紀初期的美國。1902年，穆迪公司的創始人約翰·穆迪開始對當時發行的鐵路債券進行評級。後來延伸到各種金融產品及各種評估對象。由於信用評級的對象和要求有所不同，因而信用評級的內容和方法也有較大區別。我們研究資信的分類，就是為了對不同的信用評級項目探討不同的信用評級標准和方法。

『捌』 1 國際市場通常採用(債券信用評級法)對債券風險進行評估。 2 四家資產管理公司，分別收購、管理和處置四家

1 國際市場通常採用(債券信用評級法)對債券風險進行評估。
2 四家資產管理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業銀行和(.國家開發銀行)的部分不良資產
3現階段我國貨幣政策的操作目標是基礎貨幣，中介目標是貨幣供應量
4 銀團貸款的主要成員中，(牽頭行)負責接受借款人的委託、策劃組織銀團並安排貸款分銷。
5 同業拆借的利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場的基準利率
6哪一個不是我國開放式基金的銷售渠道?(保險公司代銷)
7計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的(50% )
8.調整中央銀行基準利率是中國人民銀行採用的主要利率工具之一，以下哪一項不屬於中央銀行基準利率? ( D金融機構的法定存貸款利率)
9 衡量銀行資產質量的最重要指標是（不良貸款率）
10 某非政府的民間金融組織確定的利率屬於(公定利率)。
11.《中國人民銀行法》第二條規定的中國人民銀行的職能是（ 管理中央公共財政支出）
12 人民幣儲蓄存款利息繳納的利息所得稅，利息稅稅率為(5%)。
13 2007年全國金融工作會議決定，首先推進國家開發銀行改革，全面推行商業化運作。對政策性業務要實行(A.招標制)
14 中國農業發展銀行的主要任務是按照國家的法律法規，以(B.國家信用)為基礎，籌集農業政策性信貸資金，承擔國家規定的農業政策性金融業務，代理財政性支農資金的撥付，為農業和農村經濟發展服務。
15 商業銀行進行信貸分析的說法中，錯誤的是(D.財務分析主要包括宏觀分析、行業分析、經營分析、管理層分析等。
16 C.銀行行長是承擔具體風險的最終負責人。
17 匯率波動受黃金輸送費用的限制，各國國際收支能夠自動調節，這種貨幣制度是(B.金本位制)。
18 銀行股東最關心的財務指標是(B.資本利潤率)。
19 由人民法院予以撤銷的合同(D.自人民法院決定撤銷之日起沒有法律約束力)
20在20世紀60年代之前，商業銀行的風險管理處於資產管理階段，強調(B.保持資產的流動性)。
21.民事主體依法被宣告破產的資格指(A.破產能力)。
22.判斷洗錢行為的直觀標準是(D.交易目的)
23.從(A.1948年1月1日)開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
24.農村信用社開始以「三性」為主要內容的改革是在(A.1984
)年。
25.我國加入世界貿易組織過渡期結束是在(2006)年。
26.截至2006年12月底，共有(27)家外資銀行入股中資銀行。
27.截至2006年12月底，共有(74)家外國銀行在中國設立了分行。
28.《金融租賃公司管理辦法》於 (2007年3月1日) 正式實施。
29.商業銀行中還沒有在上海證券交易所上市的是(中國建設銀行)。30.中國銀行業不包括(B.投資銀行)。
31.城市商業銀行第一家跨省區設立分支機構是在(2006)年。
32.全國第一家農村股份制商業銀行成立於(2001)年。
33.全國第一家農村合作銀行成立於(2003)年。
34.新中國第一家信託投資公司成立於(1979)年。
35.不屬於中國郵政儲蓄市場定位的是(發展創新金融產品)。
36.下列屬於中國銀行業同業協會專業委員會的是(D.銀團貸款與交易委員會)
37中小商業銀行包括股份制商業銀行和城市商業銀行。
38生產者物價指數是指一組出廠產品批發價格的變化幅度
39通貨膨脹程度使用最多最普遍的衡量指標是消費者物價指數
40.下列屬於基本存款賬戶的存款人的有(ABCD)。
A.居民委員會 B.外國駐華機構 C.機關 D.企業法人
41匯款的方式一般情況下有三種：電匯、票匯、信匯
42發行金融債券的主體有政策性銀行、商業銀行、企業集團財務公司及其他金融機構。
43下列屬於國際收支中經常項目的有(CD )。
A.直接投資 B.企業信貸 C.勞務收支 D.匯款
44.下列屬於我國的商品期貨市場的是(ABCD )。
A.大連 B.鄭州 C.上海D.中國金融
45.福費廷的英文意為放棄，這種放棄包括( BC)。
B.出口商賣斷票據，放棄了對所出售票據的一切權益
C.銀行買斷票據，放棄對出口商所貼現款項的追索權
46下列關於外匯標價方法的表述，正確的是(AD )。
A. 在直接標價法下，數額較小的為外匯買人價，數額較大的為外匯賣出價D.大多數國家採用直接標價法
47間接標價法又稱為應收標價法，直接標價法又稱為應付標價法。
48.負有先履行債務的貸款人在貸款合同簽訂後，有確切證據證明借款人出現下列哪些情形之一時，貸款人可以行使先履行抗辯權(或稱不安抗辯權)，中止交付約定款項，並要求借款人提供適當擔保?( ABC) A.經營狀況惡化
D.轉移財產、抽逃資金，以逃避債務C.喪失商業信譽
49.根據《擔保法》規定，可以質押的權利包括(ABD)。
A. 匯票、本票、支票 B.存款單、倉單、提單
B. D.依法可以轉讓的股份、股票
50.下列哪些組織機構具有風險監督管理職能?( ACD)
A.監事會B.監察室 C.財務控制部 D.內部審計部
51.關於同業拆借，敘述不正確的是(ABD )。
A.拆借雙方僅限於商業銀行B.拆人資金只能用於發放流動資金貸款
C.隔夜拆借一般不需要抵押 D.拆借利率由中央銀行預先規定
52.目前我國對利率管制的規定有(ACD )。
A.中國人民銀行是管理利率的唯一有權機關
B.銀監會是管理利率的唯一有權機關
C.商業銀行可以按規定降低存款利率
D.商業銀行可以自由提高存款利率
53中小商業銀行包括股份制商業銀行和城市商業銀行。
54中國人民銀行上海總部職責
1、組織實施中央銀行公開市場操作；
2、承辦上海的再貼現業務；
3、分析市場工具對貨幣政策和金融穩定的影響，監測分析金融市場的發展，防範跨市場風險；
4、密切跟蹤金融市場，承辦有關金融市場數據的收集、匯總、分析，定時報送各類金融動態信息和研究報告；
5、研究並引導金融產品的創新，促進金融市場協調、健康、發展；
6、承辦有關區域金融交流與合作工作等。
7上海黃金交易所、中國銀聯等有關機構的協調、管理工作。
55.中國銀行業由(ABCD )組成。
A.中央銀行 B.監管機構C.自律組織D.銀行業金融機構E.投資銀行56. 關於銀行的福費廷業務的特點，下列說法正確的是(CD)。
A.福費廷業務屬於衍生產品業務
B.出口商賣斷票據，但保有對出售票據的部分權益
C.銀行(或包買人)對國際貿易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票無追索權的貼現
D.銀行(包買人)承擔了票據拒付的所有風險，帶有長期固定利率的融資性質
57.國際收支包括(ABD)。
A.貿易收支 B.勞務收支 C.外資對華直接投資D.對其他國家的捐贈
58.銀行發展的根本動力是經濟發展中的哪些因素?( AD)
A.投融資需求B.消費者需求 C.技術性需求D.服務性需求59.銀行資產保全是銀行對已出現風險或即將出現風險的資產，運用或藉助經濟、法律、行政等手段，實施保護性措施或前瞻性防護措施，以(ABD )。A.化解資產風險B.規避資產風險D.最大限度地減少損失
60.被稱為保密天堂的國家和地區一般具有的特徵是(ABD )。
A.有嚴格的銀行保密法B.有寬松的金融規則
C.有政治後台的支持 D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
61銀行金融創新的基本原則包括：合法合規，公平競爭，知識產權保護，成本可算，風險可控，信息充分披露，維護客戶利益，四個認識原則。
62.具體來看，在金融創新活動中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來保護客戶的利益? (ABCD)
A.審慎盡責B.客戶教育C.充分信息披露D.客戶資產隔離
63銀行金融創新主要包括戰略決策創新、制度安排創新、機構設置創新、人員准備創新、管理模式創新和金融產品創新六個方面。
64.金融租賃公司是指經銀監會批准，以從事（經營融資）租賃業務為主的非銀行金融機構。

『玖』 證券市場資信評級業務管理暫行辦法的內容

第一章總則
第一條為了促進證券市場資信評級業務規范發展，提高證券市場的效率和透明度，保護投資者的合法權益和社會公共利益，依據《證券法》，制定本辦法。
第二條資信評級機構從事證券市場資信評級業務（以下簡稱證券評級業務），應當依照本辦法的規定，向中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）申請取得證券評級業務許可。未取得中國證監會的證券評級業務許可，任何單位和個人不得從事證券評級業務。
本辦法所稱證券評級業務，是指對下列評級對象開展資信評級服務：
（一）中國證監會依法核准發行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券；
（二）在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券，國債除外；
（三）本款第（一）項和第（二）項規定的證券的發行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；
（四）中國證監會規定的其他評級對象。
第三條取得中國證監會證券評級業務許可的資信評級機構（以下簡稱證券評級機構），從事證券評級業務，應當遵循獨立、客觀、公正的原則。
第四條證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當採用一致的評級標准和工作程序。評級標准有調整的，應當充分披露。
第五條證券評級機構從事證券評級業務，應當制定科學的評級方法和完善的質量控制制度，遵守行業規范、職業道德和業務規則，勤勉盡責，審慎分析。
第六條中國證監會及其派出機構依法對證券評級業務活動進行監督管理。
中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。
第二章業務許可
第七條申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：
（一）具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少於人民幣2000萬元。
（二）具有符合本辦法規定的高級管理人員不少於3人；具有證券從業資格的評級從業人員不少於20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少於10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少於3人。
（三）具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。
（四）具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標准、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。
（五）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。
（六）最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。
（七）中國證監會基於保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。
第八條資信評級機構負責證券評級業務的高級管理人員，應當具備下列條件：
（一）取得證券從業資格；
（二）熟悉資信評級業務有關的專業知識、法律知識，具備履行職責所需要的經營管理能力和組織協調能力，且通過證券評級業務高級管理人員資質測試；
（三）無《公司法》、《證券法》規定的禁止任職情形；
（四）未被金融監管機構採取市場禁入措施，或者禁入期已滿；
（五）最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形；
（六）正直誠實，品行良好，最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。
境外人士擔任前款規定職務的，還應當在中國境內或者香港、澳門等地區工作不少於3年。
第九條申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當向中國證監會提交下列材料：
（一）申請報告；
（二）企業法人營業執照復印件；
（三）公司章程；
（四）股東名冊及其出資額、出資方式、出資比例、背景材料，股東之間是否存在關聯關系的說明；
（五）經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計的財務報告；
（六）高級管理人員和評級從業人員情況的說明及其證明文件；
（七）內部控制機制、管理制度及其實施情況的說明；
（八）業務制度及其實施情況的說明；
（九）中國證監會規定的其他材料。
第十條中國證監會依照法定條件和程序，根據審慎監管的原則，並充分考慮市場發展和行業公平競爭的需要，對資信評級機構的證券評級業務許可申請進行審查、作出決定。
第三章業務規則
第十一條證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，並通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
信用等級劃分及定義、評級方法和評級程序有調整的，應當及時備案、公告。
第十二條證券評級機構與評級對象存在下列利害關系的，不得受託開展證券評級業務：
（一）證券評級機構與受評級機構或者受評級證券發行人為同一實際控制人所控制；
（二）同一股東持有證券評級機構、受評級機構或者受評級證券發行人的股份均達到5%以上；
（三）受評級機構或者受評級證券發行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構股份達到5%以上；
（四）證券評級機構及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發行人或者受評級機構股份達到5%以上；
（五）證券評級機構及其實際控制人在開展證券評級業務之前6個月內買賣受評級證券；
（六）中國證監會基於保護投資者、維護社會公共利益認定的其他情形。
第十三條證券評級機構應當建立迴避制度。證券評級機構評級委員會委員及評級從業人員在開展證券評級業務期間有下列情形之一的，應當迴避：
（一）本人、直系親屬持有受評級機構或者受評級證券發行人的股份達到5%以上，或者是受評級機構、受評級證券發行人的實際控制人；
（二）本人、直系親屬擔任受評級機構或者受評級證券發行人的董事、監事和高級管理人員；
（三）本人、直系親屬擔任受評級機構或者受評級證券發行人聘任的會計師事務所、律師事務所、財務顧問等證券服務機構的負責人或者項目簽字人；
（四）本人、直系親屬持有受評級證券或者受評級機構發行的證券金額超過50萬元，或者與受評級機構、受評級證券發行人發生累計超過50萬元的交易；
（五）中國證監會認定的足以影響獨立、客觀、公正原則的其他情形。
第十四條證券評級機構應當建立清晰合理的組織結構，合理劃分內部機構職能，建立健全防火牆制度，從事證券評級業務的業務部門應當與其他業務部門保持獨立。
證券評級機構的人員考核和薪酬制度，不得影響評級從業人員依據獨立、客觀、公正、一致性的原則開展業務。
證券評級機構應當指定專人對證券評級業務的合法合規性進行檢查，並向注冊地中國證監會派出機構報告。
第十五條證券評級機構開展證券評級業務，應當成立項目組，項目組組長應當具有證券從業資格且從事資信評級業務3年以上。
項目組對評級對象進行考察、分析，形成初評報告，並對所依據的文件資料內容的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證。
第十六條證券評級機構應當建立評級委員會制度，評級委員會是確定評級對象信用等級的最高機構。
評級委員會對項目組提交的初評報告進行審查，作出決議，確定信用等級。
第十七條證券評級機構應當建立復評制度。證券評級機構接受委託開展證券評級業務，在確定信用等級後，應當將信用等級告知受評級機構或者受評級證券發行人。受評級機構或者受評級證券發行人對信用等級有異議的，可以申請復評1次。
證券評級機構受理復評申請的，應當召開評級委員會會議重新進行審查，作出決議，確定最終信用等級。
第十八條證券評級機構應當建立評級結果公布制度。
評級結果應當包括評級對象的信用等級和評級報告。評級報告應當採用簡潔、明了的語言，對評級對象的信用等級做出明確解釋，並由符合本辦法規定的高級管理人員簽字。
第十九條證券評級機構應當建立跟蹤評級制度。證券評級機構應當在對評級對象出具的首次評級報告中，明確規定跟蹤評級事項。在評級對象有效存續期間，證券評級機構應當持續跟蹤評級對象的政策環境、行業風險、經營策略、財務狀況等因素的重大變化，及時分析該變化對評級對象信用等級的影響，出具定期或者不定期跟蹤評級報告。
第二十條受評級機構或者受評級證券發行人對其委託的證券評級機構出具的評級報告有異議，另行委託其他證券評級機構出具評級報告的，原受託證券評級機構與現受託證券評級機構應當同時公布評級結果。
第二十一條證券評級機構應當採用有效的統計方法，對評級結果的准確性和穩定性進行驗證，並將統計結果通過中國證券業協會網站和本機構網站向社會公告。
第二十二條證券評級機構應當建立證券評級業務信息保密制度。對於在開展證券評級業務活動中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私，證券評級機構及其從業人員應當依法履行保密義務。
第二十三條證券評級機構應當建立證券評級業務檔案管理制度。業務檔案應當包括受託開展證券評級業務的委託書、出具評級報告所依據的原始資料、工作底稿、初評報告、評級報告、評級委員會表決意見及會議記錄、跟蹤評級資料、跟蹤評級報告等。
業務檔案應當保存到評級合同期滿後5年，或者評級對象存續期滿後5年。業務檔案的保存期限不得少於10年。
第二十四條證券評級機構應當建立證券評級從業人員和管理人員的培訓制度，開展培訓活動，採取有效措施提高人員的職業道德和業務水平。
第四章監督管理
第二十五條證券評級機構的董事、監事和高級管理人員以及評級從業人員不得以任何方式在受評級機構或者受評級證券發行人兼職。
第二十六條證券評級機構的董事、監事和高級管理人員不得投資其他證券評級機構。
第二十七條證券評級機構應當在下列事項發生變更之日起5個工作日內，報注冊地中國證監會派出機構備案：
（一）機構名稱、住所；
（二）董事、監事、高級管理人員；
（三）實際控制人、持股5%以上股權的股東；
（四）內部控制機制與管理制度、業務制度；
（五）中國證監會規定的其他事項。
第二十八條證券評級機構不得塗改、倒賣、出租、出借證券評級業務許可證，或者以其他形式非法轉讓證券評級業務許可證。
第二十九條證券評級機構不得為他人提供融資或者擔保。
證券評級機構的實際控制人、股東、董事、監事、高級管理人員應當遵紀守法，不得從事損害證券評級機構及其評級對象合法權益的活動。
第三十條證券評級機構應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向注冊地中國證監會派出機構報送年度報告。年度報告應當包括本機構的基本情況、經營情況、經具有證券期貨相關業務資格的會計師事務所審計的財務會計報告、重大訴訟事項、評級結果的准確性和穩定性統計情況等內容。證券評級機構的董事和高級管理人員應當對年度報告簽署書面確認意見；對報告內容持有異議的，應當註明意見和理由。
證券評級機構應當在每個季度結束之日起10個工作日內，向注冊地中國證監會派出機構報送包含經營情況、財務數據等內容的季度報告。
發生影響或者可能影響本機構經營管理的重大事件時，證券評級機構應當立即向注冊地中國證監會派出機構報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀態和可能產生的後果。
第三十一條中國證監會派出機構應當對證券評級機構內部控制、管理制度、經營運作、風險狀況、從業活動、財務狀況等進行非現場檢查或者現場檢查。
證券評級機構及其有關人員應當配合檢查，提供的信息、資料應當真實、准確、完整。
第三十二條證券評級機構及從業人員違反本辦法規定的，中國證監會派出機構應當向證券評級機構發出警示函，對責任人或者高級管理人員進行監管談話，責令限期整改。
證券評級機構逾期未改正的，中國證監會可以不受理由其出具的評級報告。
第三十三條證券評級機構不再符合證券評級業務許可條件的，應當立即向注冊地中國證監會派出機構書面報告並依法進行公告。中國證監會派出機構應當責令限期整改，整改期間不得從事證券評級業務。期限屆滿仍不符合條件的，中國證監會依法撤銷證券評級業務許可。
證券評級機構的高級管理人員不符合規定條件的，應當限期更換。逾期未更換的，中國證監會派出機構應當責令證券評級機構整改，整改期間不得從事證券評級業務。
第三十四條證券評級機構應當加入中國證券業協會。
中國證券業協會應當制定證券評級機構的自律准則和執業規范，對違反自律准則和執業規范的行為給予紀律處分。
中國證券業協會應當建立證券評級機構及其從業人員從事證券評級業務的資料庫和誠信檔案。
第五章法律責任
第三十五條未取得中國證監會的證券評級業務許可，擅自從事證券評級業務的，依照《證券法》第二百二十六條第二款的規定處理。
第三十六條證券評級機構及其從業人員未勤勉盡責，出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，依照《證券法》第二百二十三條的規定處理。
第三十七條證券評級機構的從業人員，故意提供虛假資料，誘騙投資者買賣證券的，依照《證券法》第二百條的規定處理。
第三十八條違反本辦法規定，聘任不具備任職條件、證券從業資格的人員的，依照《證券法》第一百九十八條的規定處理。
第三十九條證券評級機構未按照本辦法規定保存有關文件和資料的，依照《證券法》第二百二十五條的規定處理。
第四十條利用證券評級業務進行內幕交易的，依照《證券法》第二百零二條的規定處理。
第四十一條證券評級機構有下列行為之一的，責令改正，給予警告，並處以1萬元以上3萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，並處以1萬元以上3萬元以下的罰款；情節嚴重或者拒不改正的，依照《證券法》第二百二十六條第三款的規定處理：
（一）違反迴避制度或者利益沖突防範制度；
（二）違反信息保密制度；
（三）未按照本辦法規定進行跟蹤評級；
（四）未按照本辦法規定披露信息，或者未對其所依據的文件資料內容的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證；
（五）塗改、倒賣、出租、出借證券評級業務許可證，或者以其他形式非法轉讓證券評級業務許可證；
（六）違反本辦法規定，拒不報送、提供經營管理信息和資料，或者報送、提供的經營管理信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（七）承諾給予高等級信用級別，貶低、詆毀其他證券評級機構、評級從業人員等不正當競爭行為；
（八）內部控制機制、管理制度與業務制度不健全、執行不規范，拒不改正；
（九）為他人提供融資或者擔保；
（十）董事、監事和高級管理人員投資其他證券評級機構。
第六章附則
第四十二條資信評級機構從事期貨相關資信評級活動，參照本辦法執行。
第四十三條本辦法自2007年9月1日起施行。