國債期貨2016
A. 截至2016年12月31，哪些不是我國現有的國債期貨品種
你好，我國現階段只有五年期國債期貨和十年期國債期貨。
B. 如何利用轉換因子選擇最便宜的債券進行交割
利用該債券全價除以該債券的轉換因子的商的數值進行比較，在所有能進行債券交割債券中，這個數值最低的一般就稱為最便宜債券交割債券。
C. 用一手國債期貨，吃100萬的利息，這樣可行嗎
不是太明白你的意思。
D. 國債期貨的交易手續費怎麼收取
你好，國債期貨的手續費是按手收取的，一手4塊錢左右。
E. 2016年國債期貨有關政策
2016年沒有針對國債期貨出新的政策，最新的政策應該是5年期國債改成雙邊收費，10年期國債提高手續費
F. 期貨交割提供DVP有什麼作用
2017年1月4日，中金所與中央結算公司在上海舉行國債期貨券款對付（DVP）交割業務合作簽約儀式。中金所董事長張慎峰、中央結算公司董事長水汝慶等相關人員出席了簽約儀式，證監會期貨部和上海市金融辦的相關領導共同見證並參與了業務研討。
同日，中金所發布了修訂後的《中國金融期貨交易所國債期貨合約交割細則》，中央結算公司發布了修訂後的《中央國債登記結算有限責任公司國債期貨交割業務指引》，均於2017年4月1日起正式實施。據悉，國債期貨DVP交割將在TF1706和T1706兩個合約上首次實施，屆時買賣雙方均以中央結算公司開立的國債託管賬戶參與交割的，將通過DVP方式進行交割，實現指定結算日買賣雙方債券和資金的同步交收。
中金所相關負責人表示，實物交割業務的平穩運行是國債期貨市場穩步發展、功能有效發揮的重要保障。截至2016年12月底，國債期貨共順利進行了13次、19個合約的交割，業務運行平穩、有序，期現價格收斂良好。國債期貨交割引入DVP方式建立在廣泛徵求市場意見的基礎上，充分反映了市場需求，可以顯著提升交割過程中的券款使用效率，提高可交割國債的實際供應量、降低交割風險，是交易所不斷深化服務、提高市場效率，促進金融期貨市場功能發揮的積極舉措。
中央結算公司相關負責人表示，中央結算公司是支持中國債券市場運行的國家核心金融基礎設施，也是支持國債期現貨市場連接互通的核心平台。早在2013年，相關主管部門批准了中央結算公司為國債期貨提供實物交割服務，並提出了工作要求。此次為國債期貨交割提供DVP服務，是進一步落實主管部門相關部署，將債券現貨市場成熟業務模式向期貨市場的拓展和延伸，也是不斷創新結算服務功能的有益嘗試，進一步加強了期現貨市場的互聯互通，完善了金融市場基礎設施建設。
G. 000632基金什麼時候可以贖回
招商銀行有代銷該支基金，該基金每半年開放一次贖回，上次贖回時間是2016年6月17日，建議可聯系中銀基金公司客服嘗試查詢下次贖回開放時間。
H. 低利息幾近終結 等額本金與等額本息哪種好
將要買房的人，你是不是很糾結全額買還是貸款買?
打算貸款的人，是不是在考慮等額本金和等額本息哪種方式更劃算?
而已經買房的人，你有沒有發覺，從2012年下半年開始，你每個月房貸月供的扣款額越來越少了呢?
貸還是不貸，什麼方式貸款，有關利息，你要注意了!
同業拆借利率集體上行
央行繼續凈回籠從2012年6月的這輪降息開始，5年期貸款基準利率從7.05%一路下降到現在的4.9%，下降幅度高達30%。這也就是說，理論上月供還款額也減少了三成(不同還款方式和銀行政策會稍有差異)。
5年期以上貸款基準利率調整情況(單位：%)數據來源：人民銀行
月供還有可能繼續下降嗎?換句話說，利率有沒有繼續下調的可能?
這個問題，不僅僅房奴關心，所有需要借錢的人都會關心，因為這直接牽涉到未來需要支付多少利息。
要找到答案，我們需要關注以下一個席捲全球的標志性現象，這個現象在國內也十分明顯。理解了這個現象，這對你們今後的財務規劃很有幫助。
國債利率飆升美國國債利率飆升，是最近全世界都在糾結的一件事情。
它與房貸、借錢的事情有何關聯?
國債——國家向整個社會借錢，國債的利率水平，反映的是國家借錢的成本，如果國家的借錢成本高了，那麼這代表其他人借錢的成本也會變高——難道你的信用比國家還高?而且，國債擁有一個龐大的市場，每天都在連續交易，因此國債利率變動被視為其他所有利率未來走勢的一個領先指標。
在美國的所有國債品種當中(5年、10年、20年、30年等等)，10年期國債被公認為最具有代表性。但從11月初以來，10年期美國國債利率曲線走勢突然變得陡峭，至今依然延續這一速度。
當地時間11月4日~28日，美國10年期國債收益率走勢圖(數據來源：美國財政部)
美國國債收益率飆升，是因為投資者正在大量拋售美國國債——這意味著國債價格下降，國債收益率(即回報率)上升。
對此，市場主流觀點認為，債券空頭力量強勁反映市場對經濟向好的預期較強。因為他們需要從低收益率的國債當中套出現金，投向其他更高收益率的市場，畢竟國債收益率是最低的(因為它風險最低)。
在中國市場，11月4日10年期國債收益率還只有2.743%，但到了18日已經高達2.921%。國債期貨方面也有體現，10年期國債期貨主力合約T1612從11月4日的報價101.52元連續跌至11月18日的100.52元(注意國債價格和國債收益率是相反關系)。
中國10年期國債收益率(數據來源：wind、中國債券信息網)
還記得上半年大爺大媽們徹夜排隊秒搶國債的場景嗎?那時候，由於可投資的品種太少，所以比銀行存款率要高的國債成為搶手貨，但如今，國債的市況已經發生了徹底改變，成為最近投資者拋售的品種。
今年上半年大爺大媽們徹夜排隊秒搶國債
低利息借錢的時代正在結束對於全球各大經濟體10年期國債走勢變動如此同步，國金證券大類資產資深分析師徐陽告訴每日經濟新聞。
特朗普勝選和他的經濟政策只是國債利率提升的一個方面，另外一個原因可能更為直接、重要。市場目前考慮最多的是美聯儲加息——加息預期越高，國債利率往往會跟著攀升。
有國際金融專家表示，日本是全球量寬的始作俑者，在其帶頭下，全球的貨幣政策量化寬松工具已經用到了極致，與此同時，價格政策亦即利率政策也到了極限，貨幣寬松幾乎沒有了空間。也就說，利率也已經到了降無可降的地步，未來只可能與現在持平，甚至會有上升。
市場廣泛認為，歐洲央行短期內將進一步延續寬松政策，但歐洲央行官員近日也發表觀點認為，利率或接近見底。
中國央行第三季度貨幣政策執行報告也指出，對外匯占款下降形成的流動性缺口，考慮到准備金工具可能形成資產負債表效應且信號意義較強，受到的制約較多，更多藉助公開市場操作和中期借貸工具提供流動性。此番表述暗示進一步降準的概率正在降低。
市場已經明顯感受到了資金面緊張的狀況。Wind數據顯示，11月29日，Shibor(反映銀行之間相互借錢的利率)再一次全線上漲;5年期、10年期國債期貨均創出該合約歷史最大單日跌幅，其中10年期國債期貨主力合約T1703收盤大幅下跌超過0.81%，至98.93元。
11月9日以來，隔夜shibor走勢數據來源：shibor官網
九州證券全球首席經濟學家鄧海清接受每日經濟新聞記者采訪時明確表示，「全球流動性拐點」已經到來，有以下四個理由：
1，近幾個月全球通脹呈現明顯的回升趨勢;
2，特朗普新政可能改變全球通脹預期;
3，貨幣寬松導致全球資產價格泡沫，繼續寬松的潛在風險巨大;
4，美聯儲加息周期重啟已經成為確定性事件，歐洲、日本央行由降息轉為維持利率不變，中國央行貨幣市場利率收緊。
圖片來源：東方IC
現在看來全球央行都不會再像以往那樣大水漫灌，也就是說未來的借錢成本會有所上升。
如果你正在准備借錢加杠杠，那麼這個時候你需要三思了，因為你現在支付的利息，不代表就是未來的利息。
貸還是不貸，怎麼貸，買房事大，你得好好考慮。
（以上回答發布於2016-12-12，當前相關購房政策請以實際為准）
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