國債期貨與銀行利率關系
『壹』 銀行利率和國債利率有關系嗎
有關系，一般表現同期國債和同期定期存款上，比如一年期的定期存款利率上調相應的一年期的國債利率也要上調。其實本質上是一個資金成本的問題，使用債券借入資金肯定會受到當期的利率影響。
『貳』 國債收益與利率的關系
首先，國債價格與國債收益率是負相關，價格越高收益率越低；反之，價格越低收益率越高；例如1張國債面值是100元，到期贖回也是100元，還有2元的利息，即2就%是他的收益率（2/100*100%=2%）；如果買的人多了，價格上升變成102元，但到期贖回卻只能有100元，以及利息2元，那麼你以102元買入的成本減去利息收入就為零，收益率就為零了；到期本金贖回100元+2元利息-102元成本=0。
通常銀行利率上調，高於國債平均收益率的話，投資者傾向拋棄國債轉存銀行存款，拋售國債越多，國債價格就會下跌，從而推升其國債收益率。反之，銀行降息，投資者會湧入高收益率的債市，從而推高國債價格，降低其收益率。
但以上，並不是絕對，因為市場受多種因數影響。而利率有很多種，基準利率、同業拆借利率、零售利率等。
『叄』 為什麼國債期貨與利率成反比
舉個例子先。啥叫收益率，收益率就是大家買債券賺的錢和投入本金的比率。啥叫債券價格，債券價格就是大家願意購買債券所付出的代價。當然啦，買入後獲得的收益越高當然大家就越可能以更高的價格買入。反之亦然。這有點類似賭球的冷門和熱門，收益期望是一樣的，但收益實現的可能性越小那收益率就越高唄。呵呵呵，有點繞啊。不過，解釋來解釋去就是同意反復吧，呵呵呵呵。
『肆』 關於債券與利率的關系
債券和利率的關系有三種情況。第一種情況是長期債券，其債券隨利率的高低按相反方向漲落。第二種情況是國庫券價格，其債券受利率變化影響較小。因為這種債券的償還期短，在這一短時期內國庫券可以較快地得到清償，或在短期內即以新債券可代替舊債券。第三種情況是短期利率，其利率越是反復無常的變動，對債券價格的影響越小。
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『伍』 債市，股市和銀行利率的關系
利率越高，債券價格越低
市場利率與債券的市場價格呈反向變動關系
當利率上升時，人們對未來的預期較好，期待得到更高的利息收入，從而更加青睞於短期債券的投資，即商業銀行會得到更多的投資，更多的收益。另一方面，長期債券，以及基於長期投資的行業，如保險、基金將獲得較少的投資，利空消息。
另一方面，當利率上升到一定程度時，貨幣供應量不能滿足社會發展的需要，央行就會擴大銀根，增加貨幣供應量，從而使利率下調。這時，理性投資人會更加青睞於長期投資，如長期債券，基金，保險行業。那麼，短期債券的投資會減少，商業銀行獲得的投資也會減少，利潤也會隨之下降。
價值決定價格！
債券的價值就是債券的票面利率（以及本金）。由於債券市場有持續性（每年國家和企業均在市場上大量發行債券），因此，投資者可以認為在任何時間段均可以買到國債，基於以上情況，投資者在選擇債券的時候主要考慮當前債券的實際收益率是否符合市場認可的價值。
例如：近期國家加息了，由於以前發行的（固定利息）債券利率不調整，為使市場認可某以前發行的債券品種的交易價格，該債券只有通過調整收益率的辦法（即交易價格發生變化）來適應市場的價值定位。
（比如：2年前發行的七年期國債和當年發行的五年期國債，他們到期日基本相同，而到期時國家是按照面值來支付債券本金的，由於2年前發行的七年期國債票面利率較低，因此它只能通過價格下跌來彌補其實際的收益率，使新投資者購買這兩種品種獲得的實際回報率基本一致）。
結論：當利率上漲時，一般固息債的價格會明顯下跌。
當然也有例外：浮息債，由於債券的利率隨市場變化而變化，因此，加息時浮息債就不一定會下跌。再如：某企業發行的企業債，企業倒閉了，該債券的價值都將變為「零」，不管市場此時是否降息。
債券的價格由三個主要變數決定：
債券的期值，可根據票面金額、票面利率和期限計算；
債券的待償期限，從債券發行日或交易日至債券到期日止；
市場收益率或稱市場利率，應該是與該種債券風險相同的其他金融資產的市場利率。
債券的交易價格與市場利率呈反方向變動，若市場利率上升，債券價格下降；反之，市場利率下降，債券價格上升。
在解釋兩者的關系之前，我們須了解投資者如何從債券投資中獲利。例如當投資者購買一份10年的美國政府債券，他等同於借出金錢予美國政府達10年之久。在今後10年裡，美國政府會定期依票面息率(coupon) 支付利息予投資者，並於支付最後一期利息時償還票面價值(par value) 。當債券投資者一直持有債券至到期日，期間可獲定期利息，到期時亦可收回票面價值的現金。如果投資者在債券到期之前沽貨，便可按當時的債券價格獲利(如價格上升)。
債券價格主要受市場的供求影響。一般而言，當利率預期下降時，債券價格上升，這是因為有更多投資者會選擇用手頭上現金購買債券去收取固定的票面息率。在這種情況下，投資者便可賺息賺價。因此，當投資者預期利率的中長期走勢是下降的，可考慮增加債券基金的投資。
一般而言,經濟發展的速度與市場利率的相互影響，如下:
如美國經濟增長快速，則市埸利率向上，可為經紀降溫；
如美國經濟增長穩定，則維持現行利率；
如美國經濟增長放鍰/衰退，則市埸利率降低，可刺激投資，發展經濟。
此外，中長期債券孳息率的走勢通常可反映市埸對利率走勢的預期。當債息低於目前利率，便可反映債券市埸預期利率不會上升，甚至可能會下跌。根據歷史給我們的經驗，債券孳息率會較聯邦基金利率先行一步。例如於2000年中，債券孳息率先下跌，而聯邦基金利率於2001年1月才開始下跌；於2003年中，債券孳息回升，而聯邦基金利率於2004年中逐步上升。當債券孳息率如2000年時開始下跌，聯邦基金利率便有可能會跟隨。
『陸』 國債期貨利率和現貨價格的關系
1、影響國債價格因素的角度來看，建議投資者重點關注央行的貨幣政策和公開市場操作，國債期貨直接反映市場利率變化，國內存貸款利率不是由市場交易產生，而是由央行規定，所以央行的貨幣政策對於國債期貨價格影響是最重要的。
2、其次，為市場資金狀況也值得國債期貨投資者關注，投資者可參照上海銀行間同業拆借利率SHIBOR的走勢，對國債期貨走勢進行判斷。
3、此外，經濟發展也可以作為投資者的參考。利率水平本質上是經濟發展對於貨幣的需求程度，經濟發展過快時利率一般將上升，反之經濟低迷時，利率則一般會下降。
4、CPI、貨幣供應量、國家信用、全球經濟環境還有政府財政收支等都是影響國債期貨價格波動的主要因素，而最核心的因素是利率因素，國債期貨的價格與利率成反比，利率漲得越高，國債價格下滑的幅度越大。
『柒』 有誰知道國債利率與銀行存款利率的關系，我要專業具體點的
國債年利率高於同期銀行存款年利率。
今年發行的國債分為二種期限，一種是三年期，一種是五年期。
國債：三年期年利率是5% 五年期年利率是5.41%
銀行存款：三年期年利率4.25% 五年期年利率是4.75%
『捌』 為什麼國債期貨的價格與利率成反比
所謂期貨，簡單的說就是未來預期的貨。也就是說，你拿現款買了在途商品。在他兌現之前，是不是應該給你花出去的錢支付點利息呢。
所以他是用到期值除以利率（折現率）得到的現價，也就是期貨的價格
當然成反比關系
『玖』 國債期貨和借貸利率的有什麼關系
成反比關系。所謂期貨，簡單的說就是未來預期的貨。也就是說拿現款買了在途商品。在他兌現之前，應該給花出去的錢支付點利息。用到期值除以利率（折現率）得到的現價，也就是期貨的價格。國債期貨本質就是利率期貨。
國債期貨直接反映市場利率變化，國內存貸款利率不是由市場交易產生，而是由央行規定，所以央行的貨幣政策對於國債期貨價格影響是最重要的。
國債期貨本身是一個利率衍生品，它肯定會影響利率，它對利率市場的影響，還不是簡單影響某一個利率，而是整個利率市場化，是整個利率體系很重要的環節。作為一個成熟的市場經濟，利率的市場化是很關鍵的一塊。在中國目前我們各個市場上，可以看到比如像信貸市場，像存款利率、貸款利率一般由央行強制制定，這塊是一個管制利率，是一個非市場化的利率。